Кредиты для бизнеса инвестиционный кредит

Инвестиционный кредит

Инвестиционный кредит на развитие бизнеса предоставляется на цели приобретения коммерческой недвижимости, оборудования, транспортных средств или иного имущества с целью использования в хозяйственной деятельности Заемщика или для рефинансирования кредитов других банков.

Основные условия

Требования

Документы

Условия

Сумма кредита: 500 000 – 73 000 000 рублей.
Срок кредита: от 1 года до 10 лет.
Кредит предоставляем одним или нескольким траншами.
Отсрочка по кредиту возможна на срок до 6 месяцев.
Максимальный период использования составляет 6 месяцев, но не более чем отсрочка по кредиту.
Требование по поддержанию оборотов:
- индивидуально.

Вы можете погашать основной долг ежемесячно аннуитетными платежами или по индивидуальному графику – как вам будет удобнее.

Поручители

физические лица – владельцы бизнеса;
юридические лица, входящие в состав группы клиента (определяется индивидуально).

Залогом по кредиту могут быть

коммерческая и жилая недвижимость;
оборудование;
автотранспорт;
товары в обороте;
возможен комбинированный залог.

Применяемый дисконт

недвижимость – от 30%;
оборудование – от 40%;
автотранспорт – от 30%;
товары в обороте – 50%.

Страхование

в случае, если сумма задолженности по кредитам * превышает 3 млн. руб., страхование залога по рассматриваемому кредиту является обязательным;
страхование товаров в обороте при сроке кредита свыше 12 месяцев, а также страхование недвижимости обязательно независимо от суммы кредита. При этом, если в качестве залога выступает земельный участок без недвижимости, то страхование не требуется;
в случае если заемщик ИП и сумма кредита превышает 15 млн рублей, требуется поручительство хотя бы одного из прямых наследников (супруга, дети и т.п.) или страхование жизни и трудоспособности.

* Действующие кредиты плюс рассматриваемые.

Заемщиком может выступать только индивидуальный предприниматель или юридическое лицо – резидент РФ.

Требования к Заемщику, Залогодателю, Поручителю

Отсутствие просроченной задолженности перед налоговыми и другими государственными органами.
Отсутствие картотеки неоплаченных документов к расчетным счетам в банках.
Отсутствие у заемщика на момент обращения в Банк и/или заключения кредитной сделки:
- просроченной задолженности перед Банком и/или другими кредитными организациями по ранее заключенным договорам,
- факта списания нереальной для взыскания задолженности.
Клиент не находится на стадии банкротства или ликвидации.
Клиент не имеет опротестованных векселей.

В дополнение к вышеуказанным требованиям применяются требования к физическим лицам и индивидуальным предпринимателям – участникам сделки (заёмщик, поручитель, залогодатель):

Гражданство РФ.
Минимальный возраст – 21 год, максимальный возраст – 65 лет на момент погашения кредита. *

* В случае, если возраст на момент погашения кредита превышает 60 лет, дополнительно обязательно требуется заключение договора поручительства с основными прямыми наследниками (например; супруга, дети и т.п.).

Некредитуемые виды бизнеса
Шоу-бизнес – предпринимательская деятельность, связанная с организацией концертно-гастрольной деятельности, музыкальных фестивалей и конкурсов, презентаций и шоу-программ, продюсированием артистов/музыкальных коллективов, выпуском и компиляцией видео и музыкальных сборников, производством музыкальных клипов и видеофильмов и т.п.); казино и иные игорные заведения; производство или экспорт табачных изделий и крепких спиртных напитков; операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами, финансовые услуги (лизинг, ломбард); перепродажа ломов черных и цветных металлов; строительство жилой и коммерческой недвижимости с целью перепродажи (девелоперы); компании, получающие основной доход от сдачи в аренду жилой и коммерческой недвижимости, сельское хозяйство.

Документы, необходимые для рассмотрения кредита

Список документов, необходимых от участников сделки (заёмщик, поручитель, залогодатель) при рассмотрении кредита в размере до 3 млн руб. (действующие кредиты в Банке плюс рассматриваемые):

Устав,
свидетельство о государственной регистрации,
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе,
документы, подтверждающие назначение на должности руководителя, главного бухгалтера и полномочия лиц на заключение договоров с Банком (решения / приказы / доверенности и т.п.),
копии паспортов уполномоченных должностных лиц,
лицензии.

Бухгалтерская отчетность на 4 последние отчетные даты с приложением документов, подтверждающих сдачу отчетности в налоговую инспекцию.

За 2 последних отчетных квартала информация об:

основных средствах,
оборотах по счетам в банках, кассе (помесячно),
расчетам с поставщиками, покупателями,
краткосрочных и долгосрочных кредитах и займах.

Данные предоставляются в виде оборотно-сальдовых ведомостей по соответствующему счету
(в случае отсутствия автоматизации учета – в произвольной форме).

Дополнительные документы при рассмотрении кредита от 3 млн. руб.:

документы, подтверждающие использование торговых, офисных, производственных помещений (договоры аренды или документы, подтверждающие право собственности),
договоры с тремя наиболее крупными поставщиками и тремя покупателями,
договоры лизинга, факторинга, о предоставлении кредитов, займов.

Инвестиционный кредит

Условия инвестиционных кредитов для малого и среднего бизнеса. Сравните 55 вариантов, процентные ставки и получите инвестиционный кредит для бизнеса.

Подбор инвестиционных кредитов

55 инвестиционных кредитов из 306 более 6 000 000 рублей на 3 года

Док-ты по запросу банка

ИП, малый, средний бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, малый, средний бизнес

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, малый, средний бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Читать еще: Какой товар может быть залогом

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

Невозобновляемая кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ИП, малый бизнес

Кредит, возобн. (невозобн.) кредитная линия

Док-ты по запросу банка

ОАО, ООО, ОДО и др.

Док-ты по запросу банка

Кредит, кредитные линии

Док-ты по запросу банка

Получить инвестиционный кредит

Инвестиционный кредит представляет собой банковскую услугу выдачи средств юридическим лицам. Деньги могут идти на улучшение условий производства, реализацию новых проектов и расширение бизнеса. Популярность таких предложений растет, поскольку банки России предлагают взять средства под низкие проценты на довольно большой промежуток времени. Чаще всего услугой пользуются компании, работающие в сфере:

строительства,
сельского хозяйства,
новых технологий.

Условия получения инвестиционного кредита

Данная форма банковского продукта имеет несколько особенностей:

Подразумевает выдачу большой суммы средств.
Может покрываться в течение 15 лет.
Предоставляется исключительно юридическим лицам.

Инвестиционный кредит для малого бизнеса может быть выдан под небольшие проценты, если в качестве залогового имущества предоставить производственный товар, оборудование, сырье, корпоративную недвижимость. В виде залога выставляются средства, находящиеся на счете компании.

Инвестиционные кредиты для бизнеса выдаются компаниям, которые существуют на рынке год или два. Фирма должна находиться в регионе присутствия банка. При отсутствии собственных средств может потребоваться привлечение поручителей. Деньги могут быть выданы разово или в виде кредитной линии. Взять инвестиционный кредит можно с возможностью досрочного погашения, с оплатой по индивидуальному графику.

Инвестиционное кредитование

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, посредством предоставления им кредитов на инвестиционные цели.

До 2 млрд рублей

от 9,1% годовых

При соответствии сделки условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ. Проверить соответствие условия программы можно здесь

Условия кредита

От 1 до 2000 млн

Рубли РФ

Срок — месяцев до

до 36 месяцев

до 120 месяцев

от 9.1%

Целевой сегмент (Субъект МСП, Заемщик)

1 — 10 млн руб (включительно):

Субъекты МСП, включенные в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и иным нормативным актам (в том числе, отсутствие в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП Субъекта МСП основного или дополнительного вида деятельности, связанного с производством и (или) реализацией подакцизных товаров в соответствии со ст. 181 Налогового кодекса Российской Федерации или добычей и (или) реализацией полезных ископаемых (за исключением общераспространенных)).

10 — 1000 млн руб (включительно):

Заемщиком может являться юридическое лицо, специально созданное для реализации инвестиционного проекта (SPV), здесь и далее определяемое в соответствии с Альбомом паспортов рейтинговых моделей

Требования к Заемщику

Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки — 6 месяцев и более (не применяется к SPV).

Общие цели кредитования

приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств;
строительство зданий и сооружений производственного назначения, а также зданий для осуществления торговой деятельности и жилых помещений, не предназначенных для личного пользования (только по суммам от 10 млн рублей).

Срок действия кредитного договора

1 -10 млн руб (включительно): до 36 месяцев.

10 — 1000 млн руб (включительно): до 120 месяцев.

Процентная ставка

Как получить кредит

Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС

Для этого потребуется усиленная электронная подпись (УКЭП) и 5 минут времени.

Заполните заявку на получение кредита

Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.

Получите решение по заявке в течение недели

Информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте.

До 10 млн (включительно):

для индивидуальных предпринимателей по суммам до 3 млн рублей включительно поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника** на сумму не менее размера кредита,
для индивидуальных предпринимателей по суммам свыше 3 млн рублей — поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в виде залога, соответствующего требованиям АО «МСП Банк» в объеме не менее 70% от суммы кредита.
для юридических лиц – поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита, а также обеспечение в виде залога, соответствующего требованиям АО «МСП Банк» в объеме не менее 70% от суммы кредита.

Читать еще: Мне говорят что кредит не активен что делать

Свыше 10 млн рублей

1) Обеспечение в виде поручительства:

для юридических лиц: поручительство фактических собственников с долей участия в бизнесе/анализируемом направлении деятельности более 20% уставного капитала (паевого фонда) Субъекта МСП, на сумму не менее размера кредита;
для индивидуальных предпринимателей: поручительство супруга (супруги) или хотя бы одного близкого родственника на сумму не менее размера кредита.

2) Обеспечение не менее 70% от суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения:

поручительство региональных гарантийных организаций;
залог недвижимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
залог движимого имущества (в т.ч. приобретаемого за счет кредитных средств);
независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;
иные виды обеспечения по решению Уполномоченного органа Банка.

* Дополнительно требуется оформление поручительств всех компаний, вошедших в периметр консолидации в случаях, предусмотренных требованиями Банка в части консолидации.

** Здесь и далее: для целей данного документа близкими родственниками считаются супруги, родители, дети, дедушка, бабушка и внуки, находящиеся в возрасте от 23 до 65 лет включительно; В случае невозможности предоставления индивидуальным предпринимателем поручительства близкого родственника — поручительство иного физического лица, находящегося в возрасте от 23 до 65 лет (включительно).

Экспортер – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, созданные (зарегистрированные) на территории Российской Федерации и осуществляющие деятельность по экспорту несырьевой продукции из Российской Федерации в целях исполнения экспортного контракта.

Паспортом национального проекта (программы) «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы» предусмотрены мероприятия с участием АО «Корпорация «МСП», направленные на поддержку экспортеров, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства.

Комплекс мер поддержки для экспортеров

В рамках взаимодействия институтов развития АО «Корпорация «МСП», АО «МСП Банк» и компаниями Группы «РЭЦ»: АО «Российский экспортный центр» (АО «РЭЦ»), Государственным специализированным Российским экспортно-импортным банком (АО) (АО РОСЭКСИМБАНК), АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР») осуществляется финансовая, гарантийная и иная поддержка экспортерам и экспортно ориентированным субъектам МСП.

Линейка продуктов АО «МСП Банк» для прямого кредитования на цели оборотного и инвестиционного финансирования субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний либо экспортеров по суммам от 10 млн рублей предусматривает дополнительную возможность по снижению требований к базовому объему обеспечения путем страхования АО «ЭКСАР» экспортных и/или кредитных рисков субъектов МСП – экспортно ориентированных компаний, либо экспортеров (https://mspbank.ru/credit/).

В продуктовом каталоге АО «Корпорация «МСП» предусмотрены гарантийные продукты, которые могут применяться субъектами МСП – экспортно ориентированными компаниями либо экспортерами: «Прямая гарантия для инвестиций», «Прямая гарантия для обеспечения кредитов с целью пополнения оборотных средств», «Прямая гарантия для экспортеров, выдаваемая совместно с поручительством региональной гарантийной организации (согарантия для экспортеров)» (https://corpmsp.ru/products/).

Целевым назначением кредитов, обеспечиваемых согарантией, является выполнение экспортных сделок (контрактов) или договоров комиссии между производителем и экспортером, предусматривающих реализацию сельскохозяйственной продукции и продовольствия, включая предэкспортный сбор, закупку, заготовку продукции, всестороннюю подготовку экспортных поставок, транспортировку экспортируемой продукции и прочее сопровождение экспортных сделок экспортеров.

Меры поддержки субъектов МСП – экспортеров осуществляются во взаимодействии с организацией-партнером АО «Корпорация «МСП» – Государственным специализированным Российским экспортно-импортном банком (акционерное общество), который предоставляет широкую линейку кредитных продуктов для экспортеров (http://eximbank.ru/credits/).

Реализация указанных кредитных и гарантийных продуктов АО «МСП Банк» и АО «Корпорация «МСП» наряду с финансовыми продуктами Группы «РЭЦ» в рамках единого комплекса поддержки экспорта обеспечит предоставление возможности получения финансовой и гарантийной поддержки на цели развития своей деятельности субъектам МСП – экспортно ориентированным компаниям.

Инвестиционные кредиты для бизнеса в Москве

Поиск инвестиционных кредитов для бизнеса в Москве

Сравнительная таблица инвестиционных кредитов для малого бизнеса в Москве

Сумма от 100 000 до 150 000 000
Срок от 1 мес. до 144 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 000 до 150 000 000
Срок от 1 мес. до 144 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 450 000 до 20 000 000
Срок от 12 мес. до 240 мес.
Возраст от 21 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 150 000
Срок от 1 мес. до 120 мес.
Возраст от 21 лет до 70 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 500 000 до 10 000 000
Срок от 1 мес. до 213 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 72 часов

Сумма от 1 000 000 до 80 000 000
Срок от 1 мес. до 60 мес.
Возраст от 21 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 336 часов

Читать еще: Кредитная история в сбербанк онлайн как узнать

Подтверждение дохода:

Выписка со счета

Сумма от 500 000 до 5 000 000
Срок от 13 мес. до 36 мес.
Возраст от 21 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 336 часов

Сумма от 1 000 000 до 50 000 000
Срок от 12 мес. до 84 мес.
Возраст от 18 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 300 000 до 10 000 000
Срок от 13 мес. до 36 мес.
Возраст от 22 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

Выписка со счета

Сумма от 3 000 000 до 250 000 000
Срок от 1 мес. до 180 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 336 часов

Сумма от 1 000 000 до 250 000 000
Срок от 1 мес. до 120 мес.
Возраст от 30 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 336 часов

Сумма от 3 000 000 до 430 000 000
Срок от 1 мес. до 36 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 000 до 10 000 000
Срок от 1 мес. до 84 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 1 000 000 до 100 000 000
Срок от 3 мес. до 84 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 500 000
Срок от 6 мес. до 84 мес.
Возраст от 18 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 120 часов

Сумма от 500 000
Срок от 6 мес. до 84 мес.
Возраст от 18 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 120 часов

Сумма от 1 000 000 до 50 000 000
Срок от 12 мес. до 60 мес.
Возраст от 18 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 500 000
Срок от 12 мес. до 60 мес.
Возраст от 18 лет до 65 лет
Время рассмотрения до 120 часов

Сумма от 100 000
Срок от 6 мес. до 180 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 1 000 000 до 60 000 000
Срок от 6 мес. до 96 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 000
Срок от 6 мес. до 96 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 000 до 7 000 000
Срок от 1 мес. до 60 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 000
Срок от 1 мес. до 60 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 000 до 100 000 000
Срок от 6 мес. до 60 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 300 000 до 50 000 000
Срок от 3 мес. до 84 мес.
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 500 000 до 100 000 000
Срок от 12 мес. до 120 мес.
Возраст от 21 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 100 001
Срок от 12 мес. до 84 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 48 часов

Подтверждение дохода:

Выписка со счета

Сумма от 100 000 до 200 000 000
Срок от 1 мес. до 36 мес.
Возраст от 18 лет до 60 лет
Время рассмотрения до 72 часов

Сумма от 1 000 000
Срок от 12 мес. до 60 мес.
Время рассмотрения до 336 часов

Сумма от 100 000 до 10 000 000
Срок от 3 мес. до 36 мес.
Время рассмотрения до 48 часов

Сумма от 500 000 до 15 000 000
Срок от 1 мес. до 84 мес.
Время рассмотрения до 72 часов

Сумма от 500 000 до 15 000 000
Срок от 1 мес. до 84 мес.
Время рассмотрения до 72 часов

Главная
Для бизнеса
Инвестиционный

Поиск инвестиционных кредитов для бизнеса в Москве

Тем, кто не знает, как в 2020 получить кредит на инвестиционные цели в Москве, специалисты рекомендуют обратиться в отделение Сбербанк, Банк ВТБ, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Банк «Открытие», и воспользоваться одной из кредитных программ с лояльными условиями и низкой стоимостью пользования кредитом (ставкой).

Взять инвестиционный кредит для малого бизнеса в Москве

Для этого потребуется предоставить в банковское учреждение составленный бизнес-план, в котором будет указана информация о запланированном внесении изменений, к примеру, возведение дополнительных помещений, модернизация устаревшего производственного оборудования.

банки выдвигают соискателю некоторые условия:

Предприниматель должен обладатель соответствующим уровнем платежеспособности;
Наличие залогового имущества;
Предоставление выписки из ИФНС об отсутствии текущих задолженностей по выплате налогов и сборов.

голоса

Рейтинг статьи