1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Общие условия залогового кредитования для ип

Где взять кредит для ИП под залог автомобиля на выгодных условиях и по низкой ставке?

Кредиты малому бизнесу и представителям предпринимательства выдают многие банки, но найти конкретный кредит для ИП под залог автомобиля достаточно сложно. Дело в том, что с предпринимателями банки сотрудничают не так охотно, как с физическими лицами по потребительским или даже залоговым кредитам. Условия у разных кредиторов могут существенно отличаться, это связано не только с индивидуальным подходом к каждому заемщику, но и целей, на которые берутся деньги.

Кредит для бизнеса под залог авто – хороший вариант взять нужную сумму, ведь залог станет гарантом выплаты долга, а, значит, сделает условия более доступными. Наличие залога повышает шансы одобрения заявки, «закрывает» глаза банков на некоторые огрехи клиента (не идеальная кредитная история, в прошлом имелись просрочки) и позволяет не заморачиваться со сбором большого пакета документов. Что требуется для оформления кредита под залог ИП, и где взять деньги – читайте в статье.

Общие условия залогового кредитования для ИП

Условия кредитования ИП зависят, прежде всего, от положения заемщика: вид и срок осуществляемой деятельности, наличия учредительных документов, а также запрашиваемой суммы кредита.

Конечно, при оценке предлагаемых условий обслуживания учитывается и объект залога, а также цели, на которые берутся деньги.

Так, кредиты с залогом авто для любых категорий заемщиков подразделяются на целевые и нецелевые. Как правило, для ИП предусмотрены кредиты для бизнеса под залог автомобиля с выдачей денег на определенные цели:

  • открытие бизнеса, его развитие или расширение;
  • перепрофилирование сферы осуществляемой деятельности;
  • пополнение оборотных средств;
  • закрытие уже существующих задолженностей (реструктуризация и рефинансирование долга);
  • покупка и строительство основных средств;
  • ремонт оборудования, зданий и сооружений.

Сложнее всего в банке получить кредит для открытия бизнеса. Это очень рисковое предприятие, до конца не известно, удастся ли окупить вложенные деньги, будет ли дело приносить прибыль. Поэтому при получении такого вида кредита следует максимально убедить банк в успешности своей затеи и предоставить развернутый бизнес-план с полным расчетом вложений, планируемой прибыли, потоков денежных средств на ближайшие 3,5, а то и 10 лет. Банки скрупулезно относятся к выбору заемщиков и готовы дать деньги только под то дело, которое в перспективе принесет прибыль, а, значит, позволит заемщику вернуть долг вовремя и с процентами.

При получении нецелевого займа ИП доказывать доходность какой-либо процедуры не понадобится: банк не намерен отслеживать цели, на которые предприниматель потратит деньги. Общие условия складываются из кредитного лимита, срока и процентной ставки по займу. Конечно же, итоговые тарифы назначат только после рассмотрения заемщика, оценки залога и изучения документов. Однако среди банковского сектора кредитования можно выделить стандартные условия:

  1. Кредитный лимит – это сумма, одобряемая заемщику и выдаваемая в качестве ссуды. Сумма займа зависит от стоимости авто (как правило, дают не более 60-70% от цены транспортного средства) и благонадежности клиента (оценивается исходя из доходности дела и кредитной истории).
  2. Период кредитования. Залоговые кредиты подразделяются на краткосрочные и долгосрочные. Банки работают с долгосрочными – это займы на 3-10 лет, ссуды, выдаваемые на срок до 1 года относятся к краткосрочным. Такие экспресс-кредиты под залог авто доступны в кредитных компаниях, ломбардах и при получении денег у частного инвестора.
  3. Процентная ставка. Начисленные проценты – это основная доходная статья банков при выдаче заемных обязательств. Значение процентов фиксируется кредиторам по определенной кредитной программе, как правило, банками указывается минимальный процент (от 11%, от 15% и т. д.) Окончательное значение ставки присвоят заемщику при индивидуальном рассмотрении заявки. Но стоит понимать, что предоставление залога автомобиля является гарантом ее снижения.

Конкретные варианты получения кредита под залог автомобиля

Кредиты для бизнеса под залог авто и предлагаемые условия устанавливаются не только исходя из цели получения денег, положения заемщика и предоставляемой документации. Важен объект залога: как его ликвидность, так и вид обеспечения (уже существующее в собственности или приобретаемое).

Как взять займ под залог автомобиля для индивидульного предпринимателя и юридического лица, обзор кредитных программ, условия и оформление!

Кредитование является актуальной услугой не только для физических лиц, но также и для учредителей малого, среднего и крупного бизнеса. Нет необходимости искать инвестиции из вне, чтобы развить свое предприятие, так как имеется возможность получить займ в банке. Для ООО, а также индивидуальных предпринимателей существуют программы кредитования на выгодных условиях с залоговым обеспечением. Кредит для ИП под залог автомобиля выдается юр. лицам под индивидуальные условия, однако банки также выдвигают определенные требования к заемщикам, с которыми необходимо ознакомиться подробно.

Общие условия залогового кредитования для ИП

Финансовые компании предоставляют деньги наличными для индивидуальных предпринимателей под залог приобретаемого авто или транспортного средства, находящегося в собственности на следующих общих условиях:

  1. Займ выдается только под любые нужды заемщика.
  2. Увеличенная ставка по процентам от 11% в год.
  3. Оформляется крупная сумма средств до нескольких миллионов рублей.
  4. Ссуда выдается на срок до 10 лет.
  5. Средства выдаются наличными или начисляются на расчетный счет.
  6. Для клиента подбирается оптимальная программа кредитования.
  7. К заемщику и автомобилю выдвигаются серьезные требования.
  8. В некоторых случаях требуется поручитель или созаемщик.

Преимущества подобного займа в том, что у заемщика может быть плохая кредитная история, но ему все равно с высокой вероятностью будет одобрен кредит под залог автомобиля или ПТС. Денежные средства выдаются под любые нужды (для открытия бизнеса, расширения предпринимательской деятельности, закупки оборудования, а также для развития ИП).

Требования к залогу и заемщику

Заявка юридическим лицам (индивидуального предпринимателя) на кредит под залог автомобиля будет одобрена с высокой вероятностью при условии, что он соответствует требованиям, которые выдвигаются кредитором:

  • ломбарды или банки предоставляют ссуды под залог автомобиля, которые не старше 15 лет;
  • предоставление необходимых документов на заемщика и объект обеспечения (ПТС, СТС, паспорт, КАСКО, учредительные документы);
  • предоставление второстепенных бумаг (справка о доходах, водительское удостоверение, правоустанавливающие документы на авто);
  • определенный период ведения предпринимательской деятельности, а также возраст от 21 года до 75 лет;
  • отсутствие обременений и иных ограничений на транспортное средство, которое будет выступать объектом обеспечения )залога);
  • отсутствие действующих просрочек по иным кредитным программам в финансовых учреждениях.

Также существующее в собственности ТС, должно быть на ходу и иметь презентабельный внешний вид. Непосредственно перед предоставлением денежной ссуды, проводится экспертная оценка рыночной стоимости авто.

Банковские предложения для ИП

Под залог автомобиля кредиты выдают банки, автоломбарды, а также частные инвесторы и компании, чья деятельность специализирована на кредитовании физических и юридических лиц. При выборе кредитора, заемщику следует руководствоваться следующими рекомендациями:

  • требуется учитывать сумму средств, которую может предоставить кредитор под залог автомобиля;
  • заслуживает внимания процентная ставка, под которую финансовое учреждение предоставляет займ;
  • немаловажно учитывать требования, которые выдвигаются банком к заемщику, а также автомобилю;
  • заемщик должен опираться на репутацию финансового учреждения, где планирует оформить кредит;
  • обращается внимание на возможность досрочного погашения, а также возможное начисление штрафов при нарушении договора;
  • учитывается порядок оплаты, а также способы перечисления средств, размер и периодичность начисления пеней.
Читать еще:  Кредит наличными в атб азиатскотихоокеанском банке под 9

Все эти моменты необходимо учитывать при обращении в финансовое учреждения для получения кредита с залоговым обеспечением в виде автомобиля.

Совкомбанк

Здесь индивидуальный предприниматель может оформить ссуду под залог автомобиля с высокой вероятностью одобрения на следующих условиях:

  • индивидуальная ставка по процентам (от 16,9% в год);
  • ссуда выдается на срок до 60 месяцев;
  • выдается сумма вплоть до 1 миллиона рублей;
  • кредит предоставляется под любые нужды.

Банк выдает сумму средств в размере не более 70% от стоимости автомобиля. При этом машина не должна быть старше 15 лет. Кроме того, на транспортное средство должно быть оформлено КАСКО. ⇒ Оставить заявку

Грин Финанс

Это финансовое учреждение предлагает своим клиентам выгодный кредит (АКБ) под залог автомобиля с высокой вероятностью одобрения на следующих условиях:

  • минимальная процентная ставка 11% в год;
  • ссуда выдается под любые нужды клиента;
  • предоставляется займ, не превышающий 75% стоимости авто;
  • займ предоставляется на срок до 10 лет;
  • максимум можно рассчитывать на кредит до 3 миллионов рублей.

Здесь выдвигаются серьезные требования к автомобилю, который не должен быть старше 10 лет. Обязательное наличие полиса КАСКО при оформлении займа.

Предложения других банков

Кредитованием малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей занимаются многие финансовые учреждения, однако не все они предлагают выгодные предложения для своих заемщиков. Рассмотрим наиболее выгодные кредитные программы финансовых учреждений.

Предложения МФО

Индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо сможет получить заём под залог автомобиля в некоторых микрофинансовых организациях на таких условиях:

  • «Национальный кредит» на разные нужды различным категориям заёмщиков выдаёт до 90% цены отдаваемого в залог автомобиля со ставками от 2,5% за месяц на периоды не более трёх лет.
  • «Взаимно» предложит минимум сто тысяч и максимум миллион (до 80% стоимости вашего залога) с индивидуальной ставкой процента на сроки от одного года до трёх лет.
  • «Центр Займов» выдаст сумму, достигающую всей цены автомобиля (максимально миллион) под 0,25% за день пользования займом на период не дольше трёх лет. ⇒ Ссылка на сайт
  • «Деньга» предоставит заём на сумму до 1 000 000 (или до 80% стоимости автомобиля) на два или три года с ежемесячными ставками 2,2-7,3%. ⇒ Ссылка на сайт

Порядок оформления и погашения займа

Для того чтобы юридическому лицу оформить денежный кредит под залог автомобиля, требуется выполнить следующий алгоритм действий:

  1. Подготовить все необходимые документы.
  2. Выбрать оптимальную программу кредитования.
  3. Направить на рассмотрение заявку.
  4. При удовлетворении заявки, посетить отделение банка.
  5. Предоставить транспортное средство на осмотр и оценку.
  6. Заключить с финансовым учреждением договор.
  7. Получить денежные средства на определенные нужды.

После получения кредита, останется только своевременно оплачивать займ. Иначе, в случае просрочки, финансовое учреждение имеет право подготовить дело на заемщика, а после направить его в суд, после чего залоговое имущество по решению суда может перейти в пользу кредитора. Гасить задолженность по кредиту клиент может любым удобным для себя способом (по номеру договора, электронными платежами, транзакциями по номеру счета, при помощи дебетовой карты, с помощью интернет банка).

Видео: как взять кредит для малого бизнеса

Кредитование
малого бизнеса

Расширяем ваши возможности

Мы предлагаем кредиты на любые цели на выгодных условиях: пополнение оборотных средств, приобретение оборудования, недвижимости, транспортных средств, рефинансирование, участие в конкурсе / тендере и исполнение госконтракта

Удобно, выгодно, эффективно

плавающие
и фиксированные ставки

возможность
кредитования без залога

срок кредитования
до 7 лет

отсрочка погашения
до 12 месяцев

Выберите оптимальный кредит

ОТП Экспресс

ОТП Оборот

ОТП Развитие

Овердрафт для бизнеса

Подходящих вариантов не найдено

*Расчет является предварительным и носит информационный характер.

Заявка на кредит для бизнеса

Заявка отправлена

Менеджер свяжется с вами в ближайшее время.

Документы

Минимальный пакет документов для продукта «Овердрафт»

Минимальный пакет документов для продуктов «ОТП Экспресс», «ОТП Оборот», «ОТП Развитие»

Памятка по оформлению кредита для бизнеса

Памятка по работе в интернет-банке

Общие условия предоставления кредитов в форме овердрафта по продуктам «Овердрафт-Экспресс» и «Овердрафт-Комплимент»

Частые вопросы по кредитам

Размер процентной ставки по кредитам?

На выбор клиента предлагается фиксированная или плавающая процентная ставка. Размер процентной ставки — от 10,7% годовых * , определяется в зависимости от параметров кредита и финансовых данных клиента.

* Указана минимальная процентная ставка по продукту ОТП Оборот, рассчитанная по состоянию на 29.10.2019 г. Максимальная процентная ставка устанавливается по формуле значений Mosprime 3M на дату выдачи кредита, плюс 9,5% годовых

Есть ли возобновляемая кредитная линия?

Да, кредиты в форме возобновляемой кредитной линии предоставляются на цели пополнения оборотных средств.

Есть ли требование по сроку регистрации ЮЛ/ИП?

Срок ведения бизнеса на дату подачи заявки на кредит — не менее 12 месяцев.

Возможно ли оформить кредит (открыть счет) в другом регионе?

Выдача кредита и открытие счета для целей кредитования осуществляется в регионе, в котором ведется бизнес клиента. Для вашего удобства подписание кредитной документации возможно в любом регионе присутствия Банка.

Максимальная сумма кредитования, которую Банк сможет предоставить?

Кредитные продукты для Малого бизнеса предусматривают финансирование до 15 млн рублей. В случае, если потребность в финансировании превышает 15 млн рублей, Банк готов рассмотреть вашу заявку на условиях кредитования корпоративных клиентов.

Требуется ли залоговое обеспечение?

Максимально возможная сумма кредита без залогового обеспечения — 15 млн руб для участников госзакупок и 3 млн рублей на прочие цели. Для кредитов на бОльшую сумму необходимо залоговое обеспечение на сумму, превышающую беззалоговую часть

Требуется ли поручительство?

По всем кредитным продуктам необходимо поручительство собственников бизнеса с долей не менее 51%. Для индивидуальных предпринимателей необходимо поручительство супруга(-и) или третьего лица.

Решение по кредиту предоставляют до открытия счета или после?

Решение по кредиту принимается до открытия счета.

Есть ли возможность предварительной дистанционной проверки?

Да, на предварительном этапе необходима только анкета и копии паспортов собственников бизнеса, которые могут быть направлены в Банк дистанционно. Подробнее с процессом рассмотрения заявки вы можете ознакомиться в приложенной памятке.

Читать еще:  Можно ли взять ипотечный кредит в кредит европа банке

Срок оформления кредита?

Срок принятия решения зависит от вида кредитного продукта и составляет от 3-х до 14 дней с даты предоставления в Банк полного пакета документов.

Требуется ли выезд сотрудника банка, чтобы посмотреть бизнес?

Выезд не требуется для заявок на гарантии под 100% денежное обеспечение и по кредитам и гарантиям для участников госзакупок. По остальным кредитным продуктам выезд сотрудника Банка на место ведения бизнеса необходим для подтверждения данных, полученных в ходе рассмотрения заявки

Могу я подать заявку на кредит через сайт, интернет-банк?

Да, Вы можете подать заявку на кредит на сайте Банка и специалист Банка свяжется с Вами для консультации по продуктам и обсуждения дальнейших шагов взаимодействия.

Могу я получить кредит с погашением его в конце срока?

Погашение кредита одним платежом в конце срока кредита предусмотрено только по тендерным кредитам для участников госзакупок. По остальным продуктам максимально возможная отсрочка уплаты основного долга — 12 месяцев

Возможно ли выдать кредит на расчетный счет в другом банке?

Нет, выдача кредитных средств осуществляется на Ваш счет, открытый в Банке. Возможно предоставление гарантий без открытия счета в Банке.

Кредиты целевые? Существуют ли требования по использованию полученного кредита?

Банк осуществляет контроль целевого использования кредита. В зависимости от вида продукта это могут быть или любые цели на развитие бизнеса, или пополнение оборотных средств, или инвестиционные цели, или рефинансирование, или участие в госзакупках.

Нужна ли страховка жизни и залога, в т.ч. КАСКО автотранспорта?

Условие о страховании не является обязательным требованием, однако может потребоваться в индивидуальных случаях в зависимости от параметров сделки.

Может ли погашать кредит поручитель, если счет заемщика заблокирован?

Денежные средства в погашение задолженности по кредиту могут быть направлены заемщиком на корреспондентский счет Банка, либо быть списаны со счета поручителя в Банке, при наличии поручения заемщика поручителю осуществить за него погашение кредита.

Возможно ли получить кредит под 100% товарное обеспечение?

Максимально возможная доля товаров в обороте в структуре залога — 70% и зависит от вида кредитного продукта и параметров сделки.

Кредитует ли Банк сельхозников?

В настоящий момент в Банке нет широкой линейки специализированных кредитных продуктов для сектора сельского хозяйства. Продукты предоставляются на стандартных условиях с адаптацией под специфику бизнеса.

Существует ли ограничение в досрочном погашении?

Досрочное погашение кредита не ограничивается условиями договора. Для сумм кредита до 3 млн рублей взимается комиссия за первое досрочное погашение, последующее досрочное погашение осуществляется без комиссии.

Кредит для ИП на запуск бизнеса с нуля

Любой вид деятельности предполагает инвестирование некой суммы денежных средств для дальнейшего развития бизнеса и увеличения капитала. Индивидуальные предприниматели, для воплощения идей в жизнь, могут обратиться в финансовые учреждения с просьбой предоставить ссуду либо же займ, которые будут служить стартовым капиталом.

Бизнесмены, как начинающие, так и с многолетним опытом, должны понимать, что для оформления запроса на выдачу денежных средств необходимо подготовить определенный пакет документов, который аргументирует целесообразность предоставления инвестиционных средств.

Несмотря на тот факт, что экономический кризис значительно сократил численность предпринимателей, банки не сильно спешат выдавать крупные суммы денег даже для самых гениальных бизнес идей.

Способы получения кредита для ИП

Финансовое кредитование – эффективный способ решения возникших проблем для предпринимателей. Банковское учреждение, осознавая возможные риски, должно запросить информацию о:

  • на какие нужды оформляется кредитование;
  • какими средствами планируется погашение оформленного займа.

Платежеспособность предпринимателя изучается детально. За основу берут все имеющиеся в распоряжении бухгалтерские и финансовые отчеты, где отражены реальные расходы и доходы на текущий день.

Тем не менее, не все банковские учреждения готовы кредитовать малый и средний бизнес, поскольку не имеют желания и возможности рисковать своим капиталом.

Те же банки, которые способны дать кредит, рассматривают такие виды кредитных направлений:

  • экспресс – кредиты – выдают тем бизнесменам, которым срочно нужны денежные средства, а временем нет для длительных процедур оформления. Необходимо предоставить минимальный пакет документов. Сроки возврата кредита меньше, чем в других случаях, а процентная ставка имеет более высокий показатель. Банк уведомляет о своем решении в течение часа после изучения пакета документов;
  • потребительский кредит (специально для ИП) – при оформлении крупной суммы денег банк затребует более полный пакет документов. Кроме того, потребуется поручительство лиц с репутацией платежеспособных и надежных. Могут также подтвердить обеспечения возврата движимым и недвижимым имуществом;
  • целевая программа–финансирование юридических лиц на конкретные задачи. Бизнес обязательно должен быть перспективным. Банки могут быть как коммерческие, так и государственные.

Кредит на ИП с нулевой отчетностью

Ведение любой деятельности подразумевает оформление и сдачу определенного перечня отчетов, которые в полной мере отражают состояние дел компании.

Если никакой деятельности за отчетный период не осуществлялось, то отчетность все равно сдается и считается нулевой. В таких ситуациях оформление кредита довольно проблематично для открытия ИП, но реализуемо.

ИП с нулевой отчетностью сдают на проверку бухгалтерскую документацию. Чтобы решение в банке было принято положительное относительно такого бизнесмена, последний должен предъявить ликвидный залог либо же найти поручителей, что финансовое положение и репутация увеличат шансы сотрудничества банковского учреждения и ИП.

При этом основными требованиями выступают:

  • предприятие должно быть зарегистрировано более 1 года назад. В случае документального подтверждения доходов, полученных от ведения деятельности, бизнесмену не потребуется оформлять обеспечение;
  • предоставление пакета документов: свидетельство о регистрации, нулевая отчетность, документ, характеризующий финансовое состояние компании и прочее.

Важно знать: для ИП с нулевой отчетностью если кредит и будет выдан, то сумма будет незначительной либо же процентная ставка высокой. Банк, таким образом, минимизирует свои риски получения невозврата.

Многие задаются вопросом, как взять кредит, который предназначен для ИП, сдающего нулевую отчетность. Главное, следить за изменениями законодательной базы в стране и искать подходящий банк для оформления ссуды.

Как взять кредит на бизнес если ИП только открылся

Начинающему предпринимателю, безусловно, потребуются финансовые инвестиции для развития бизнеса. Однако не стоит торопиться с визитом в банковское учреждение. Следует провести тщательную подготовку, а именно:

  • составить бизнес-план. Данный документ будет являться основным при рассмотрении дела того или иного предпринимателя. В данный отчет должны быть включены не только описание радужных перспектив развития бизнеса, но и финансовые, а также бухгалтерские расчеты, всевозможные планы и графики. Потенциальные инвесторы, ориентируясь на предоставленную документацию, будут принимать решение – вкладывать в бизнес денежные средства или нет;
  • определиться с залогом. Деятельность, не имеющая наработок, постоянных клиентов и репутации, не может являться предметом для рассмотрения возможности осуществления финансирования. Бизнесмен должен подумать о возможном предоставлении обеспечения (транспортное средство, жилье, ценности) или заверяться поддержкой платежеспособных друзей;
  • компания должны быть зарегистрирована как ИП либо же ООО в налоговой службе;
  • верно подобрать банковское учреждение, внимательно изучить предлагаемые условия.
Читать еще:  Кредит наличными без справок и только по паспорту в touchbank

Заявка на кредит, предназначенный для открытия бизнеса для ИП,и пакет документов поданы. Все остальное – дело времени.

Оформление кредита для ИП на физическое лицо

Особенности оформления договора на получение кредитных средств в разных случаях могут иметь совершенно непредсказуемый характер. Если физическое лицо обратилось в банк для оформления кредита для ИП, то возможно получение финансирования при таких условиях:

  • деятельность компании должна вестись как минимум 6-12 месяцев;
  • если выбранная кредитная программа предусматривает выдачу финансов частному бизнесмену;
  • если потенциальный заемщик имеет чистую кредитную историю и опыт получения кредитов.

Следует быть предельно откровенным с работником банковского учреждения для уточнения нюансов оформления кредита.

В некоторых случаях банки могут поставить условие тратить полученные в кредит деньги только на собственные нужды, а не на развитие коммерческой идеи.

Согласование персональных условий

Для каждого клиента банковское учреждение в договоре указывает индивидуальные условия. Безусловно, проверке будут подлежать не только финансовые отчеты за запрашиваемый период времени, но и кредитная история пользователя, и наличие счетов в других банках и т.п.

Идеальных заемщиков не бывает, но погашение долговых обязательств крайне важно. Ведь речь идет не только о своей репутации, но и возможностях поручителей, которые могут заработать отрицательную кредитную историю.

Какие банки предлагают кредиты при создании ИП с нуля

Не все банковские учреждения готовы начинать сотрудничество с предпринимателями, которые начинают свою деятельность с нуля. Даже если какой-либо банк и согласится предоставить кредит, то при подписании договора следует быть предельно внимательным и досконально изучить условия.

Не будет лишним подключить в период оформления кредита профессионального юриста, который, с профессиональной точки зрения, проанализирует предлагаемый банком алгоритм выплаты денежных средств и их возврата. Лучше всего оформлять кредитную линию в том банке, где планируется открывать расчетный счет.

Сбербанк РФ

Данный банк предлагает достаточно выгодные условия кредитования для ИП. Кредитная линия «Доверие» предоставляет возможность бизнесмену реализовать абсолютно любую идею на таких условиях:

  • для получения ссуды не требуется предъявления ликвидного залога;
  • если имеется обеспечение, то процентная ставка будет снижена;
  • базовый процент – 16,5 %;
  • максимальная сумма кредита – 3 млн. рублей;
  • период кредитования – максимуму 3 года.

Предлагаются также уникальные программы, предусматривающие выплату кредита для закупки транспорта и прочего оборудования, необходимого для ведения бизнеса.

Альфа банк

Кредитование предпринимательства является приоритетным направлением для данного банка. Оформляются как потребительские кредиты, так и для бизнеса. Максимальная сумма – 5 млн. рублей.На сегодняшний день вниманию клиентов Альфа-банк предлагает уникальную карту «Близнецы» – дебетовая и кредитная в одной.

Лимит, подлежащий возобновлению, 500 тыс. рублей. Период использования льготы – 100 дней. Допускается не только проведение безналичного расчета, но и снятие наличности.

Банк Тинькофф

Не менее популярное банковское учреждение, предоставляющее льготные условия для кредитования бизнесменов только начинающих свою трудовую деятельность.

Если требуется незначительная сумма денег для решения текущих проблем фирмы, банк предлагает оформить карту «Тинькофф Платинум», где возобновляемая сумма кредитного лимита составляет 300 тыс. рублей, а процентная ставка – от 15%.

Если в течение 55 дней сумма кредита будет погашена, то процентная ставка будет составлять 0 %. Заказанную карту сотрудники банка доставят клиенту в удобное место абсолютно бесплатно.

Дальневосточный банк

Банк, предлагающий не менее выгодные условия для кредитования ИП. Для начинающих бизнесменов предлагают максимальную сумму кредита 30 млн. рублей с процентной ставкой от 12,5 %. Оформить подобный займ можно сроком от 3 до 5 лет.

Потребуется предоставление обеспечения. Причем в качестве залога может выступать и транспорт, и недвижимость, и ценное оборудование, и драгоценные изделия, и даже товары, находящиеся в обороте.

Другие предложения

Существует также целый ряд банковских учреждений, которые готовы все же оформить кредит бизнесмену. В некоторых из них оформить заявку на получение кредитной линии можно на официальном сайте.

Финансирование оформляют как физические лица, так и индивидуальные предприниматели. Предлагаем перечень банков, в которых возможно получить кредит для развития бизнеса:

  • «ОТП банк»;
  • «Бизнес-рост»;
  • «Банк жилищного финансирования»;
  • «Ренессанс»;
  • «Совкомбанк» и другие.

Внимание: все банки предлагают разные условия оформления кредита. Важно найти подходящий вариант источника финансирования для развития и расширения бизнеса.

Как увеличить шансы на получение кредита для открытия малого бизнеса

Чтобы максимально увеличить шансы на получение кредитной линии в банке, необходимо придерживаться определенных советов, благодаря которым будет получен положительный ответ.

Обратитесь за поддержкой в финансовые фонды

Если в кредите нуждается начинающий бизнесмен, у которого нет залогового имущества и прочих обеспечений, то можно попробовать воспользоваться кредитными программами по льготной линии. Не будет лишним обратиться в Центр Предпринимательства за помощью.

Такие организации могут выступать в качестве поручителя в банке. В исключительных случаях данная структура даже может взять на себя определенную часть выплат по оформленному кредиту.

Внимание: с Центрами Предпринимательства сотрудничает ряд банков в России. Оформление кредитов осуществляется по льготной ставке и без предъявления залога.

Покупка франшизы

Приобретение франшизы в компаниях-партнерах банка, где планируется оформить кредит, будет служить дополнительной гарантией успешного получения финансирования. Как правило, банки ведут плодотворное сотрудничество с крупнейшими брендами, которые имеют эффективную бизнес-модель.

Предоставьте залог и оформите поручительство

Затевая оформление кредита, важно реально оценить свои возможности. Наличие залога и поручителей значительно ускорит процесс выдачи кредитных средств с более низкой процентной ставкой и на выгодных условиях.

Финансовая состоятельность и независимость начинающего амбициозногобизнесмена должна быть подкреплена реальными суммами. В противном случае и имущество, находящееся в залоге, уйдет по минимальной стоимости, и поручители заработают себе негативную кредитную историю.

Воспользуйтесь услугами финансовых брокеров

Бизнес, не зависимо от его масштабов, вызывает не только положительные эмоции, но и имеет негативные последствия. Чтобы избежать подобных неприятностей, лучше своевременно обратиться за помощью к специализированным финансовым брокерам.

Услуги такой организации будут стоять денег, которые с лихвой окупятся в будущем при правильном «повороте» событий.

Не стоит забывать, что в кредит берутся чужие деньги, а возвращаются всегда собственные. Финансирование банка, направленное на реализацию правильных идей, позволит не только запустить в работу перспективную бизнес-идею, но и в ближайшем будущем получить высокую прибыль.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector