0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банк траст может прекратить свое существование

Банку плохих долгов потребовались сторонние специалисты

«Траст», который ЦБ превратил в банк плохих долгов, намерен привлечь специалистов для расследования хищений. До сих пор банк пытался сам справляться с этой задачей, однако сейчас готов потратить на услуги около 200 млн руб. По мнению экспертов, цена соответствует объему задач, но справиться с ними сумеют немногие. Сторонняя организация, отмечают юристы, могла потребоваться «Трасту» для восстановления сроков исковой давности по ряду эпизодов, которые истекают в ближайшее время.

Банк «Траст» объявил конкурс на поиск экспертов для выявления операций, нанесших ему ущерб, и лиц, которые стояли за этими сделками, чтобы предъявить виновным претензии в судах РФ и за пределами страны. Информацию о закупке банк разместил в конце прошлой недели. Заявки принимаются до 22 января, сумма контракта составляет 195,5 млн руб. Сделки необходимо будет выявить за период 2013–2017 годов.

Выявлять сделки предполагается в несколько этапов. На первом — инвентаризация данных; анализ структуры группы компаний, их операций и трансакций, выявление самих сделок; анализ бенефициаров на предмет определения полного периметра подконтрольных им компаний. Кроме того, будет нужен анализ результатов временной администрации ЦБ, сотрудников банка и АСВ; анализ операций с ценными бумагами группы компаний и участников рынка; анализ данных SWIFT для выявления конечных получателей средств. Также потребуется проанализировать информацию об определении рыночной стоимости активов, приобретенных или утраченных в результате спорных сделок.

195,5 миллиона рублей

готов потратить банк «Траст» на расследование хищений за период 2013–2017 годов

На втором этапе победитель конкурса должен провести детальное исследование приоритетных кейсов и существенных эпизодов вывода средств, сбор, фиксацию, систематизацию и анализ доказательной базы, в том числе детальный анализ и описание цепочек операций с признаками вывода средств и т. д.

Требования к победителю достаточно широкие: срок существования компании не менее четырех лет; не менее 15 специалистов «форензик» (расследование хищений, выявление убытков, их причин, установление круга виновных лиц, финансовая экспертиза, поиск и возврат активов); не менее пяти специалистов с опытом финансовых расследований в системно значимых банках, наличие офисов и/или представительств и/или партнерств за рубежом (Англия) и т. д. Объем работ предполагает предварительное обследование всех доступных рабочих станций, серверов и систем хранения данных и снятие криминалистических образов с ИТ-оборудования объемом не более 100 Тб данных.

Банк непрофильных активов был создан ЦБ на базе банка «Траст» в мае 2018 года. Ему переданы активы «Открытия», Бинбанка, Рост-банка и АвтоВАЗбанка, а также часть активов Промсвязьбанка. Сейчас Банк России владеет 97,7% банка «Траст», банк «ФК Открытие» — 1,3%. Еще около 1% акций «Траста» в феврале 2020 года получила структура РФПИ. До августа 2017 года «Траст» санировался группой банка «Открытие».

Партнер юридической компании НАФКО Павел Иккерт говорит, что привлечение сторонней независимой компании для проведения столь масштабного расследования можно назвать достаточно редким случаем, как правило, такого рода расследования стараются проводить собственными силами при участии надзорных ведомств. Банк «Траст» уже не первый год разбирается в деяниях прежнего руководящего состава, и поиск единого подрядчика подчеркивает, что, скорее всего, расследование собственными силами уже не может приносить положительных результатов, считает эксперт.

Банк «Траст» вернул долги на 230 млрд рублей

В «Трасте» не комментируют, почему услуги специалистов потребовались банку проблемных активов сейчас. По мнению управляющего партнера «Ренессанс-Lex» Георгия Хурошвили, срок исковой давности по ряду эпизодов истек либо истекает в этом году. Именно из отчета экспертов, поясняет юрист, «Траст» якобы узнает о нарушении своих прав и может восстановить пропущенный срок исковой давности.

Партнер КА Pen & Paper Станислав Данилов называет тендер «весьма серьезным», отмечая, что он под силу «единичным компаниям на рынке». Управляющий партнер Borenius Андрей Гусев добавляет, что цена контракта существенная и может заинтересовать даже крупнейших игроков. По мнению заведующего бюро адвокатов «Де-юре» Никиты Филиппова, единственное, что вызывает вопросы,— это сроки проведения конкурса, поскольку подготовить пакет документов, доказывающих наличие компетенций, за три рабочих дня смогут только компании, специализирующиеся на участии в тендерах и такой работе.

Уточнения в последних новостях, как у банка Траст отобрали лицензию

Новости в средствах массовой информации о том, что у очередного банка отозвана лицензия, стали регулярными. Теряют лицензии не только небольшие финансовые организации, но и крупные банковские структуры.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

В итоге это привело к тому, что активы Менатеп Санкт-Петербург были объединены с приемниками. Результатом объединения в 2005 году стал Национальный банк Траст. Проблемы у банка начались в 2014 году. В декабре он объявил о том, что по всем вкладам повышаются ставки. Как сигнал о начале трудностей это восприняли не многие.

Но 17 декабря 2014 года банковская организация сообщила о том, что тем, кто хочет снять валюту, нужно заказывать ее заранее. 22 декабря появляются новости о снижении рейтинга банка из-за недостаточности основного капитала. Сегодня многих граждан, особенно вкладчиков Траста, волнует ситуация с банком.

Новости насчет изменений

По последним новостям Траст заработает как фонд непрофильных активов уже в 2020 году, в апреле. Объем этих активов пока не установлен. Известно то, что они будет формироваться по отраслевому принципу. Фонд должен работать с прямыми инвестициями не менее трех лет. При этом Центробанк будет являться его собственником.

Запланированные действия

Центробанком было принято решение сделать Траст фондом для сливания непрофильных долгов, он будет забирать проблемные активы у банков по списку. Как только на основании банка Траст будет создан банк плохих долгов, продолжать свою работу он не сможет.

Читать еще:  Как оплатить детский садик через сбербанк онлайн

Кредитная организация станет фондом прямых инвестиций. Она должна будет забрать все проблемные активы у ряда банков. В первую очередь это будет Промсвязьбанк, затем Автовазбанк и Рост Банк. Сюда будут включены активы после объединения Открытия и Бинбанка.

После проведения процедуры передачи активов финансовая организация будет прокредитовано Центробанком. Затем по плану должна начаться масштабная работа по возврату долгов. Всего в планах Центробанка добиться возврата более 60% вложенных средств.

Уже во втором квартале 2020 года запланировано начало работы банка с плохими долгами. Но вот про то, какими путями все-таки планируется вернуть 60% средств, заместитель председателя Центробанка средствам массовой информации точно не ответил.

Новые схемы и трудности

Утвержденный план мероприятий Центробанка в отношении банка Траст направлен на предотвращение процедуры банкротства финансовой организации. Одновременно проводятся мероприятия по оздоровлению АО «Рост Банк». Новые схемы санации предполагают участие ЦБ в качестве инвестора.

По данным на 1 июля 2017 года у Траста были обязательства по двум договорам. Деньги были предоставлены Агентством по страхованию вкладов. Один займ составляет 28 миллиардов рублей, второй — 100 миллиардов. Все средства были предоставлены в рамках санации.

Привлечение Фонда консолидации банковского сектора для финансового оздоровления двух вышеуказанных банков позволит ускорить процесс объединения Бинбанка и ФК Открытие, о котором было заявлено еще в феврале 2020 года. Этот процесс объединения может занять от девяти до двенадцати месяцев. При этом Бинбанк потеряет свой бренд.

Банк Траст закроется или нет

Вкладчиков в первую очередь интересуют последние новости, как у банка Траст отобрали лицензию. Национальный банк Траст всегда считался крупной финансовой организацией с большим количеством филиалов.

С 2015 года Траст и Открытие стали существовать вместе. Траст представлял одну из мощнейших кредитных организаций в банковском бизнесе. Он ориентируется на работу с малым и средним бизнесом, частными клиентами. По объему своих сбережений он занимает 26-е место среди российских банков.

На данный момент лицензия у банка не отозвана, он работает в прежнем режиме. Но в сторону Траста появляются обвинения о том, что он намеренно производит вывод денежных активов. Это может быть связано с тем, что банк занимался инвестированием проектов, которые на самом деле никакой прибыли не приносили.

На что стоит рассчитывать вкладчикам

Кризис банковской системы больнее всего бьет по вкладчикам. Центробанк успокаивает граждан, которые открыли вклады в банке Траст. Он говорит о том, что санация кредитной организации не означает ее закрытие.

Но и проблемы банка никто не отрицает:

  • Аналитики и специалисты Центробанка говорят о том, что финансовые активы Траста на 60 миллиардов меньше, чем он заявляет в своих отчетах.
  • Банк сделал большую ставку на потребительные кредиты. Но при этом не были подсчитаны все риски. В период экономического кризиса существенно возросли проценты невозврата по кредитным договорам.
  • Траст имел большую задолженность в валюте, что создало новую проблему при резком росте курса.

Сложная ситуация в банке длилась несколько лет. Но первое время они могли держаться на плаву за счет вкладов населения. Но в последние несколько лет люди реже стали оставлять деньги на хранения в банках. И это касается не только Траста, но и всех российских кредитных организаций.

Паника среди вкладчиков, которые стараются раньше срока забрать свои вклады, ухудшает положение банка.

Клиентам банка следует помнить, что все вклады до 700 тысяч застрахованы. Это означает, что даже если санация не поможет, и у банка вынуждены будут отозвать лицензию, все денежные средства вернутся вкладчикам.

Предпосылки и итоги

С 1995 года банк Траст при поддержке Газпрома занимал лидирующие позиции в сфере банковского бизнеса. Он активно увеличивал свой капитал. Но в 2010 году Траст начинает скидывать непрофильные активы, закрываются филиалы в регионах, сокращается штат сотрудников. Репутация организации начинает стремительно идти вниз, ведущие менеджеры уходят в другие банки.

Причины возникновения проблем следующие:

  • увеличение ключевой ставки ЦБ;
  • активный отток вкладов населения;
  • ложные отчеты о финансовом состоянии компании.

В 2014 году Траст сообщил о том, что увеличивает проценты по вкладам. Это было заманчивым предложением, так как редко банки идут на такие действия. Но вскоре появилась информация о том, что банк не в состоянии выплачивать деньги вкладчикам.

Мероприятия дали свои результаты еще в 2015 году. Минусовой капитал компании уменьшился на 6 миллиардов. Появился новый приток клиентов как среди физических, так и юридических лиц.

Таким образом, лицензия у банка Траст не отобрана, но по планам Центробанка, как кредитная структура он больше существовать не будет.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-56-12
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-50-97
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Как Илья Юров, Сергей Беляев и Николай Фетисов сделали из «Траста» прачечную и скомпрометировали всю банковскую систему

Добавлено в закладки: 0

В Лондоне закончился суд над тремя владельцами банка «Траст». История продолжалась ровно четыре года. В феврале 2016 года представители ОАО «Открытие холдинг» — тогдашние санаторы банка, подали иск от имени «Траста» к его бывшим владельцам — Илье Юрову, Сергею Беляеву и Николаю Фетисову. Спустя четыре года иск выиграли уже совершенно другие люди. В итоге $900 млн будут выплачены управляющим от ЦБ, которые создали на базе «Траста» банк плохих активов.

Читать еще:  В каких случаях нужна доверенность от банка

Но дело не только и не столько в деньгах. Своим решением Высокий суда Лондона вынес приговор всей российской банковской системе. Общий объем текста, в котором судья Саймон Брайан (Simon Bryan) излагает свою позицию, занимает 570 страниц. Там детально обрисованы все действия российских банкиров. И хотя речь всего лишь о конкретном банке, на самом деле там описаны принципы работы большинства российских кредитных учреждений.

Внимательные наблюдатели уже успели назвать этот текст «Библией современного российского банковского дела», призвав перевести его на русский язык и использовать в качестве учебного пособия в финансовых программах.

По мнению российского юриста (ставшего британским) Дмитрия Голобова, это приговор жадности. Но куда большее значение имеет вопрос доверия. Которого нет. Приведем одну из статей приговора (в переводе Гололобова):

«Господин Илья Юров был не заслуживающим доверия свидетелем, который говорил исключительно неправду, и его нечестность на свидетельской трибуне (часто пытаясь дистанцироваться от своих действий, которые были либо очевидными, либо нечестными, и не в интересах управляемого им банка) убедительно свидетельствовала об его общем отношении к бизнесу и банку, включая желание обманывать, что хорошо проиллюстрировано его желанием (помимо всего другого) подписывать документы задним числом для того, чтобы создать ложное впечатление о том, что и когда происходило. В заключение и как результат, господин Юров не был правдивым свидетелем, его показания не могут быть положены в основу решения за исключением только тех случаев, когда они подтверждаются дополнительными доказательствами или против его интересов».

Такие формулировки имеют стратегическое значение, так как в силу прецедентного права на него будут ориентироваться другие судьи, которым придется разбирать дела российских банкиров.

От кризиса к кризису

Российская банковская система — продукт большого кризиса. Она появилась на свет в страшных муках советской плановой системы. И все возникшие на рубеже 1980-1990 годов коммерческие банки несли в себе одну общую родовую травму: они были инструментами перераспределения общественных благ в частные. И если сначала это была приватизация государственной собственности, то на следующих этапах речь шла о приватизации средств акционеров и вкладчиков банка, так как эти средства по большей мере вкладывались в частные проекты владельцев кредитных учреждений.

«Траст» — тоже продукт кризиса, и не одного, а нескольких. Банк появился на обломках «Менатепа» — финансовой империи, созданной Михаилом Ходорковским и его партнерами, но уже в начале 1990-х оказавшийся замешанной в целую череду весьма странных сделок, связанных с международным теневым финансистом Брюсом Раппопортом — одним из отцов-основателей российского капитализма. Неудивительно, что сразу после дефолта 1998 года «Менатеп» прекратил существование. А создатель финансовой империи Михаил Ходорковский переключился на черное золото, возглавив нефтяную корпорацию «Юкос».

На развалинах «Менатепа» было создано два банка — коммерческий «Менатеп Санкт-Петербург», и инвестиционный — «Траст». Во время пышной презентации последнего на все вопросы отвечал импозантный Платон Лебедев. Но уже через пару недель он стал отвечать на вопросы следователей, которые вели его уголовное дело, и в последующей истории кредитного учреждения он уже не фигурировал. Председателем совета директоров обоих банков стал Илья Юров, который вместе со своими партнерами выкупил их и объединил.

Неизвестно, какой была бы судьба банка, если бы не кризис 2008 года. В приговоре Лондонского суда говорится о том, что «Траст» так и не смог восстановить свое финансовое положение и, по большому счету, превратился в личную финансовую компанию Юрова и К, которая собирала с клиентов деньги под лицензию кредитного учреждения, а затем инвестировала их в проекты учредителей. Свои средства они в банк не вкладывали. За период с 2005 по 2014 гг. активы «Траста» увеличились на 145,4 млрд рублей, а капитал — на 4,5 млрд рублей. В то же время сумма задолженности перед клиентами выросла на 114,2 млрд рублей.

Для того, чтобы скрыть превращение «Траста» в зомби, владельцы прибегли к обычной российской практике — создали огромную офшорную сеть, в которую вошли 250 фирм. Они должны были создать видимость «независимых» заемщиков. На самом деле всей это сеткой управлял один человек — наемный менеджер Бенедикт Уорсли (Ben Worsley).

Консультанты из ЦБ

Нечестность владельцев и руководителей «Траста» могла быть вполне очевидной для главного регулятора рынка банковских услуг — Банка России. В ЦБ отлично знали о существовании офшорных фирм и прекрасно понимали, зачем она нужна. Тем более в 2000-е эти уловки выглядели слишком очевидными для представителей регулятора. Сам Илья Юров в своих показаниях утверждал, что представители ЦБ были в курсе о том, кто владеет офшорной сеткой.

В решении есть конкретные фамилии сотрудников Центробанка, с которыми общались представители «Траста». Юров рассказывал о том, что он обсуждал тему «технических» компаний в 2009-м году с тогдашним зампредом ЦБ Геннадием Меликяном. Но судья Брайан познакомился с документами ЦБ и счел показания Юрова не заслуживающими доверия.

Гораздо чаще в решении лондонского суда фигурирует имя Ольги Подстрехи, которая в разное время работала в ЦБ в сфере банковского надзора. Подстреха уверенно заявляла судье о том, что ЦБ не было известно о манипулировании отчетностью. Сама Подстреха что-то подозревала, так как однажды она прямо спросила у Юрова: «Это ведь ваши компании?». На что банкир якобы посмотрел ей в глаза и спокойно ответил: «Нет, они не наши». И такой ответ удовлетворил представителей регулятора.

В этой связи особое значение в показаниях Ильи Юрова приобретает упоминание неких «консультантов ЦБ» — небольшой юридической фирмы, которая оказывала услуги «Трасту» по вопросам Центробанка. Эта «небольшая» фирма получила только в 2013 году от «Траста» $2,7 млн. Интересно также то, что Илья Юров не стал называть имена этих консультантов. Что в общем наводит на мысль о том, что эти выплаты производились «в сторону» Банка России. В этом случае все встает на места. «Траст» мог многое позволить себе, имея таких консультантов и за такие деньги.

Читать еще:  Альфа банк кэшбэк условия нюансы и отзывы о банковском продукте

Сейчас эти странности порой проявляются при выборочном преследовании других вовлеченных лиц в историю с «Трастом». Например, в ноябре 2020 года они обрушились с иском на 8,5 миллиарда рублей к Михаилу Шишканову, экс-бенефициару Бинбанка и экс-санатору Рост-банка. Юристы «Траста» обвиняли Шишканова в приобретении за счет санируемого им Рост-банка облигаций у компаний, которые сам Шишканов и контролировал. Все это происходило буквально накануне «санации санатора» — спустя пару недель после сделки, в конце сентября 2017 года, ЦБ передал в свой Фонд консолидации банковского сектора, и Рост-банк, и Бинбанк.

История выглядела вполне очевидной, но затем внутри нее начала развиваться собственная интрига. Иск поступил в суд 28 ноября 2020 года, но он был оставлен без движения, поскольку банк не приложил к нему документ, свидетельствующий об оплате госпошлины в 200 тысяч рублей. А 27 января 2020-го года стало известно, что суд вернул «Трасту» его иск.

Трудно поверить в то, что за два месяца у банка не нашлось времени и сил предоставить требуемую справку об уплате пошлины. Есть предположение, представители «Траста» просто договорились с Михаилом Шишкановым за закрытыми дверями. И в это поверить как раз можно.

Банку плохих долгов потребовались сторонние специалисты

«Траст», который ЦБ превратил в банк плохих долгов, намерен привлечь специалистов для расследования хищений. До сих пор банк пытался сам справляться с этой задачей, однако сейчас готов потратить на услуги около 200 млн руб. По мнению экспертов, цена соответствует объему задач, но справиться с ними сумеют немногие. Сторонняя организация, отмечают юристы, могла потребоваться «Трасту» для восстановления сроков исковой давности по ряду эпизодов, которые истекают в ближайшее время.

Банк «Траст» объявил конкурс на поиск экспертов для выявления операций, нанесших ему ущерб, и лиц, которые стояли за этими сделками, чтобы предъявить виновным претензии в судах РФ и за пределами страны. Информацию о закупке банк разместил в конце прошлой недели. Заявки принимаются до 22 января, сумма контракта составляет 195,5 млн руб. Сделки необходимо будет выявить за период 2013–2017 годов.

Выявлять сделки предполагается в несколько этапов. На первом — инвентаризация данных; анализ структуры группы компаний, их операций и трансакций, выявление самих сделок; анализ бенефициаров на предмет определения полного периметра подконтрольных им компаний. Кроме того, будет нужен анализ результатов временной администрации ЦБ, сотрудников банка и АСВ; анализ операций с ценными бумагами группы компаний и участников рынка; анализ данных SWIFT для выявления конечных получателей средств. Также потребуется проанализировать информацию об определении рыночной стоимости активов, приобретенных или утраченных в результате спорных сделок.

195,5 миллиона рублей

готов потратить банк «Траст» на расследование хищений за период 2013–2017 годов

На втором этапе победитель конкурса должен провести детальное исследование приоритетных кейсов и существенных эпизодов вывода средств, сбор, фиксацию, систематизацию и анализ доказательной базы, в том числе детальный анализ и описание цепочек операций с признаками вывода средств и т. д.

Требования к победителю достаточно широкие: срок существования компании не менее четырех лет; не менее 15 специалистов «форензик» (расследование хищений, выявление убытков, их причин, установление круга виновных лиц, финансовая экспертиза, поиск и возврат активов); не менее пяти специалистов с опытом финансовых расследований в системно значимых банках, наличие офисов и/или представительств и/или партнерств за рубежом (Англия) и т. д. Объем работ предполагает предварительное обследование всех доступных рабочих станций, серверов и систем хранения данных и снятие криминалистических образов с ИТ-оборудования объемом не более 100 Тб данных.

Банк непрофильных активов был создан ЦБ на базе банка «Траст» в мае 2018 года. Ему переданы активы «Открытия», Бинбанка, Рост-банка и АвтоВАЗбанка, а также часть активов Промсвязьбанка. Сейчас Банк России владеет 97,7% банка «Траст», банк «ФК Открытие» — 1,3%. Еще около 1% акций «Траста» в феврале 2020 года получила структура РФПИ. До августа 2017 года «Траст» санировался группой банка «Открытие».

Партнер юридической компании НАФКО Павел Иккерт говорит, что привлечение сторонней независимой компании для проведения столь масштабного расследования можно назвать достаточно редким случаем, как правило, такого рода расследования стараются проводить собственными силами при участии надзорных ведомств. Банк «Траст» уже не первый год разбирается в деяниях прежнего руководящего состава, и поиск единого подрядчика подчеркивает, что, скорее всего, расследование собственными силами уже не может приносить положительных результатов, считает эксперт.

Банк «Траст» вернул долги на 230 млрд рублей

В «Трасте» не комментируют, почему услуги специалистов потребовались банку проблемных активов сейчас. По мнению управляющего партнера «Ренессанс-Lex» Георгия Хурошвили, срок исковой давности по ряду эпизодов истек либо истекает в этом году. Именно из отчета экспертов, поясняет юрист, «Траст» якобы узнает о нарушении своих прав и может восстановить пропущенный срок исковой давности.

Партнер КА Pen & Paper Станислав Данилов называет тендер «весьма серьезным», отмечая, что он под силу «единичным компаниям на рынке». Управляющий партнер Borenius Андрей Гусев добавляет, что цена контракта существенная и может заинтересовать даже крупнейших игроков. По мнению заведующего бюро адвокатов «Де-юре» Никиты Филиппова, единственное, что вызывает вопросы,— это сроки проведения конкурса, поскольку подготовить пакет документов, доказывающих наличие компетенций, за три рабочих дня смогут только компании, специализирующиеся на участии в тендерах и такой работе.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector