0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Еще два банка лишились лицензий

Еще два московских банка лишились лицензий

Вчера Центробанк России отозвал лицензии у Европейского расчетного банка (ЕРКБ) и Моспромбанка. В обоих случаях им вменили в вину нарушение законодательства об отмывании денег. Среди клиентов банка есть немало частных вкладчиков, однако, как заверили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, людям волноваться не надо.

Центробанк объясняет свое решение «неисполнением обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность». Кроме того, как утверждает ЦБ, и Моспромбанк, и ЕРКБ неоднократно нарушали Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь в этих банках назначено новое, временное руководство, которое будет действовать до суда. Прокомментировать «НИ» ситуацию в обоих «провинившихся» кредитных учреждениях отказались. В ЕРКБ нам, в частности, сообщили, что сделать это «просто некому».

По сведениям Центробанка, ЕРКБ не всегда ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так, клиенты банка в 2006 году с марта по апрель включительно обналичили через кассу более 20 млрд. руб., в то время как его валютный баланс 1 апреля составлял чуть больше 562 млн. руб. Кроме того, ЦБ обвиняет банк в том, что он несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов и проводил рискованную кредитную политику, что и создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Что же касается Моспромбанка, то ЦБ обвиняет его в проведении операции с юридическим лицом-нерезидентом, не являющимся кредитной организацией. Это согласно вердикту свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и о неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю. В первом квартале 2006 года, по данным ЦБ, обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили от 1,2 до 1,4 млрд. руб.

Оба банка не входили в систему страхования (ССВ), но как сообщили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, «для вкладчика нет никакой необходимости интересоваться, вошел его банк в систему страхования или нет. В случае если финансовые проблемы возникают у застрахованного банка, средства компенсирует агентство, а если у незастрахованного — Центробанк».

Преобладающее число российских банков (927 из 1150) входит в ССВ, но из тех 25 банков, у которых в этом году ЦБ отозвал лицензию, почти все (23) в систему не входили. Как сообщили «НИ» в Центробанке, все объясняется тем, что при включении банков в ССВ они проходили через жесткие проверки, поэтому вероятность отзыва лицензии у них гораздо ниже. С этим соглашается и ведущий специалист по финансам Института комплексных стратегических исследований Сергей Заверский: «Хотя с точки зрения компенсации ущерба незастрахованные банки не намного рискованнее застрахованных (просто волокиты с возращением средств будет побольше), многие вкладчики все равно будут переводить деньги в банки, прошедшие проверку ЦБ, — они вызывают больше доверия и приносят больший доход». Заметим, что постепенно проблема надежности незастрахованных банков и вовсе сойдет на нет — иметь дело с новыми частными вкладами им запрещено.

У КАКИХ МОСКОВСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЦБ ОТЗЫВАЛ ЛИЦЕНЗИИ В 2006 ГОДУ

За нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

13 января — КБ «Жилстройэкономбанк»
26 января — ИКБ «Столичный капитал», КБ «Роскомветеранбанк»
9 февраля — ЗАО «Миркомбанк»
27 февраля — КБ «Деловой накопительный банк»
23 марта — КБ «Региональная перспектива», КБ «Панэмстройбанк»
30 марта — Небанковская кредитная организация «Национальное расчетно-кредитное общество»,
КБ «Арчекас»
5 апреля — АКБ инвестиций и технологий
21 апреля — АБ «Русские финансовые традиции»,
АКБ «Межотраслевой промышленный банк»
4 мая — КБ «Нефтяной»

Читать еще:  Где потратить бонусы спасибо от сбербанка

За неисполнение законов, регулирующих банковскую деятельность:

2 февраля — Небанковская кредитная организация «Инкассация банков и организаций»
23 марта — КБ «Банк развития предпринимательства и культуры»
21 апреля — КБ «РТБ-Банк»
27 апреля — АКБ «Альянс-капитал».

За задержку более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности:
16 февраля — ОАО «МАРКЕТИНГБАНК»

За неспособность исполнять денежные обязательства перед кредиторами и по налоговым платежам:

Еще два банка лишились лицензий (30.09.2010)

Банк России с сегодняшнего дня отозвал лицензии у «Борского коммерческого банка» и «СахаДаймондБанка». «Борский коммерческий банк» лишился лицензии, так как не смог удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, «СахаДаймондБанк» в течение года неоднократно нарушал закон о противодействии легализации преступных доходов и проводил высокорискованную кредитную политику.

В обоих банках назначена временная администрация до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора, сообщает Lenta.ru. Данные кредитные организации являются участниками Системы страхования вкладов. В связи с этим вкладчики могут рассчитывать на гарантированную компенсацию от государства в размере до 700 тысяч рублей.

Смотрите также:

Самое интересное в соцсетях

Топ 5 читаемых

2020 АО «Аргументы и Факты» Генеральный директор Руслан Новиков. Главный редактор еженедельника «Аргументы и Факты» Игорь Черняк. Директор по развитию цифрового направления и новым медиа АиФ.ru Денис Халаимов. Шеф-редактор сайта АиФ.ru Владимир Шушкин.

СМИ «aif.ru» зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере массовых коммуникаций, связи и охраны культурного наследия, регистрационный номер Эл № ФС77-31805 от 23 апреля 2008 г. Учредитель: АО «Аргументы и факты». Интернет-сайт «aif.ru» функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям.

Шеф-редактор сайта: Шушкин В.С. e-mail: karaul@aif.ru, тел. 8 495 783 83 57. 16+

Все права защищены. Копирование и использование полных материалов запрещено, частичное цитирование возможно только при условии гиперссылки на сайт www.aif.ru.

Правила комментирования

Эти несложные правила помогут Вам получать удовольствие от общения на нашем сайте!

Для того, чтобы посещение нашего сайта и впредь оставалось для Вас приятным, просим неукоснительно соблюдать правила для комментариев:

Сообщение не должно содержать более 2500 знаков (с пробелами)

Языком общения на сайте АиФ является русский язык. В обсуждении Вы можете использовать другие языки, только если уверены, что читатели смогут Вас правильно понять.

В комментариях запрещаются выражения, содержащие ненормативную лексику, унижающие человеческое достоинство, разжигающие межнациональную рознь.

Запрещаются спам, а также реклама любых товаров и услуг, иных ресурсов, СМИ или событий, не относящихся к контексту обсуждения статьи.

Не приветствуются сообщения, не относящиеся к содержанию статьи или к контексту обсуждения.

Давайте будем уважать друг друга и сайт, на который Вы и другие читатели приходят пообщаться и высказать свои мысли. Администрация сайта оставляет за собой право удалять комментарии или часть комментариев, если они не соответствуют данным требованиям.

Редакция оставляет за собой право публикации отдельных комментариев в бумажной версии издания или в виде отдельной статьи на сайте www.aif.ru.

Если у Вас есть вопрос или предложение, отправьте сообщение для администрации сайта.

Бизнес

Финансы

Регулятор держит темп: еще минус два банка

ЦБ отозвал лицензии у банка «Москва» и «УМ-банка»

Еще два банка лишились лицензии. Это банк «Москва» и «УМ-банк». Первое кредитное учреждение убрали с рынка за отмывание доходов. Второе – за многократные нарушения нормативных требований и предписаний ЦБ. Оба банка были участниками системы страхования вкладов, и граждане смогут получить свои средства в объеме не более 1,4 млн руб.

Читать еще:  В каких банках выдают деньги без лишних документов

Банк России в последнее время отзывает строго по две лицензии в неделю. Неизвестно, делает ли он это специально, или это случайность. В октябре-ноябре эта «традиция» была нарушена только один раз, 12 октября, когда была отозвана только одна лицензия у «ПИР Банка».

В этот вторник регулятор отобрал право на осуществление банковских операций и назначил временные администрации в банки «Москва» и «УМ-банк». Первая кредитная организация занимала 431 место по размеру активов на 1 ноября этого года, вторая стояла на 293 строчке.

В отношении «Москвы» формулировка причины отзыва стандартная. В его деятельности установлены «неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю».

В сообщении пресс-службы ЦБ отмечается, что во II квартале текущего года объем осуществлявшихся банком «Москва» сомнительных транзитных операций многократно возрос. Из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

При этом ЦБ отмечает, что проводил с банком работу по «совершенствованию противолегализационных процедур». Но усилия не дали результата и не привели «к должной корректировке бизнес-модели» кредитной организации.

«Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности», — сообщает регулятор.

Не помогли и меры надзорного воздействия, которые применялись 3 раза за последние 12 месяцев. В итоге, ЦБ отозвал у банка лицензию.

У «УМ-банка» ситуация другая. В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы, говорится в материалах ЦБ. Порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью.

При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска. Кроме того, «в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года «УМ-Банк» осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала».

Банк России 5 раз в течение последних 12 месяцев применял в отношении «УМ-Банка» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

ЦБ вынужден был также ввести ограничение на отчуждение активов. Но руководство банка все равно вело себя недобросовестно. Менеджмент осуществлял сделки по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

«Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — сообщает пресс-служба ЦБ.

В обе кредитные организации назначены временные администрации. Поскольку банки были участниками системы страхования вкладов, то вкладчики, в том числе индивидуальные предприниматели, смогут получить свои средства в размере 100% остатка на счете, «но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика».

Банк России занимается расчисткой банковского сектора от проблемных игроков с 2013 года. С тех пор регулятор отозвал лицензии у более чем 350 банков, среди которых не только мелкие, но и средние и даже крупные кредитные учреждения. В марте 2017 года глава Центробанка Эльвира Набиуллина дала понять, что зачистка банковского сектора будет продолжаться еще два-три года.

Читать еще:  Как будет оформляться банкротство физического лица

«Для Банка России очищение банковской системы от недобросовестных, неустойчивых и, к сожалению, нередко криминальных игроков — ключевой приоритет», — подчеркивала она.

Мороз крепчает — ЦБ лишил лицензий еще два банка

Из «удаленных с поля» игроков в Систему страхования вкладов входил только «Мой банк». Выплаты вкладчикам этой кредитной организации начнутся не позднее 14 февраля, сообщило Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Банки-агенты будут отобраны не позднее 6 февраля.

По закону, страховое возмещение выплачивается каждому вкладчику в размере 100% суммы всех вкладов в банке, не превышающей 700 тысяч рублей. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди.

Регулятор в конце прошлого года активизировал борьбу с проблемными банками, лишив лицензии трех крупных игроков — Мастер-банк, Инвестбанк и банк «Пушкино», совокупные страховые выплаты по которым оцениваются примерно в 80 миллиардов рублей.

Зачистка сектора продолжается и в этом году — вместе с сегодняшними ЦБ успел отозвать лицензии уже у шести кредитных организаций.

Мой банк

«Мой банк» начал испытывать трудности после смены акционеров. Экс-сенатор Глеб Фетисов, возглавивший партию «Альянс Зеленых — Народная партия», продал банк в декабре 2013 года ряду физлиц, которые представляют интересы российских и иностранных инвесторов.

Изменения в структуре собственников повлекли за собой проблемы, вылившиеся в ограничения выдачи наличных. В январе банк, в котором аккумулировано порядка 9,6 миллиарда рублей депозитов физлиц, перестал принимать вклады.

Газета «Ведомости» со ссылкой на источники, близкие к руководству «Моего банка» сообщила на прошлой неделе, что влиятельные вкладчики банка, включая советника президента РФ Сергея Глазьева и кинорежиссера Никиту Михалкова, лоббируют спасение кредитной организации. Вместе с тем Глазьев в пятницу заявил «Прайму», что не является вкладчиком банка.

Согласно данным ЦБ, «Мой банк» проводил высокорискованную кредитную политику, не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. При этом руководство и собственники банка не приняли меры по обеспечению его деятельности. В частности, не были созданы экономические условия привлечения АСВ к финансовому оздоровлению.

«Учитывая отсутствие перспектив восстановления финансовой устойчивости банка, Банком России принято решение о прекращении деятельности «Мой Банк» (ООО)», — заключает регулятор.

Согласно данным ЦБ, по величине активов на 1 января 2014 года организация занимала 181 место в банковской системе РФ.

Природа

Лицензии также лишился московский банк «Природа», по данным «РИА Рейтинг» входивший в восьмую сотню банков по размеру активов, которые составляли 950 миллионов рублей на 1 января 2014 года.

Согласно ЦБ, кредитная организация не создавала адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также нарушала порядок ведения бухгалтерского учета и составления отчетности.

«При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций. В течение 2013 года объем средств, перечисленных нерезидентам по фиктивным документам, превысил 20 миллиардов рублей», — отмечается в сообщении.

Кроме того, правила внутреннего контроля «Природы» в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям ЦБ. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.

Кроме этого, ЦБ с 31 января аннулировал лицензии у двух региональных небанковских кредитных организаций (НКО) — «Традиции» (Кемерово) и Межрегионального центра микрокредитования (Воронеж).

Правда лицензии у НКО были аннулированы не из-за нарушений, а в связи с ликвидацией компаний.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector