Инструкция по добавлению контрагентов в сбербанк бизнес онлайн
Сбербанк Бизнес онлайн: инструкция
Инструкция и ответы на основные вопросы по работе сервиса Сбербанк бизнес онлайн.
Что такое Сбербанк бизнес онлайн?
Это интернет-банкинг для малого бизнеса – индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Что можно делать при помощи Сбербанк бизнес онлайн?
- Проводить платежи;
- Оплачивать налоги;
- Следить за состоянием счетов и остатков по ним;
- Создавать шаблоны платежных поручений;
- Создавать и вести справочники контрагентов;
- Работать с документами 1C.
Работает круглосуточно и требует только доступа к интернету.
Как подключить Сбербанк бизнес онлайн?
Предпринимателю или представителю юридического лица необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка и подключить соответствующую услугу. У сотрудника банка вы получите индивидуальный логин для входа в систему, пароль же будет отправлен вам в sms-сообщении. Единоразовый платеж за подключение услуги составляет 960 рублей, ежемесячная абонентская плата – 490 рублей.
Как войти в Сбербанк бизнес онлайн?
Вход осуществляется либо по sms, либо с помощью специального ключа – token.
- Для входа посредством sms-паролей нужно открыть страницу по адресу https://sbi.sberbank.ru:9443/ic или зайти через сайт Сбербанка. В появившимся окне ввести логин и пароль. Логин указан в информационном листе, полученном Вами при подключении к услуге. Первоначальный пароль отправляется SMS-сообщением на телефонный номер, указанный в заявлении на подключение услуги. После ввода первоначального пароля, необходимо задать постоянный пароль, который будет использоваться для входа в систему в дальнейшем.
- Для входа в «Сбербанк Бизнес онлайн» через электронный ключ (токен) вставьте токен в USB-порт компьютера, откройте «Мой компьютер», затем – «Cъемный диск». Затем нужно запустить файл start.exe, далее выбрать учетную запись №PIN, ввести код доступа, который можно найти в ПИН-конверте с соответствующим номером, и нажать кнопку «Войти».
Что делать если токен не определяется?
Если токен не определяется как смарт-карта (USB Smart Cardreader), то необходимо в списке устройств найти токен и обновить у него драйвер. Для обновления драйвера нужно нажать правой кнопкой мыши на устройство, выбрать «Свойства», зайти на вкладку «Драйвер» и нажать «Обновить». При обновлении можно установить драйвер автоматически из Интернета.
Где взять токен?
Токен можно получить в Сбербанке. Стоимость – 990 рублей за 1 экземпляр стандартного электронного ключа для новых клиентов. Сенсорный ключ стоит 1990, а сенсорный с экраном – 3990 рублей.
Как создать электронную подпись в Сбербанк бизнес онлайн?
- Выбираем в меню «Услуги» -> «Обмен криптоинформацией» -> «Запросы на новый сертификат».
- Выбираем криптопрофиль, заполняем поля «Должность» и «адрес электронной почты», нажимаем «Сформировать запрос на сертификат». После нажимаем «Отправить».
- После того как запрос на сертификат отправлен в банк, необходимо распечатать 3 экземпляра сертификата электронной подписи и 3 экземпляра сертификата ключа шифрования. Для этого выделяем сертификат и нажимаем правую кнопку мыши («Предварительный просмотр» и «Печать»)
- После этого необходимо проставить на всех экземплярах бланка вашу подпись, подпись руководителя, печать и предоставить в обслуживающее вас подразделение банка эти заверенные бланки сертификатов.
- Когда банк зарегистрирует сертификаты, вы получите смс-уведомление.
Как сменить пароль для входа в «Сбербанк Бизнес Онлайн»?
Вы можете самостоятельно сменить пароль в любое время. Для этого в системе «Сбербанк Бизнес онлайн» на главной странице в правом верхнем углу есть кнопка «Сменить пароль». Пароль должен содержать буквы и цифры, рекомендуемая длина пароля – от 8 символов.
Срок действия пароля для входа в систему составляет 90 дней (кроме пароля для первого входа, присылаемого в виде SMS). Каждые 90 дней, если пароль не менялся пользователем вручную, система напоминает о необходимости сменить пароль. При смене пароля в поле «Старый пароль» необходимо ввести пароль, с помощью которого был произведен последний вход в систему. В полях «Новый пароль» и «Подтверждение пароля» необходимо ввести новый (придуманный пользователем) пароль, который будет использоваться в дальнейшем.
Как сменить номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей?
Для смены номера телефона получения SMS-паролей необходимо заполнить заявление с пометкой «корректирующее» и предоставить его в отделение банка по месту ведения счета.
Что делать при ошибке «Неверный логин или пароль»?
Необходимо проверить правильность ввода логина (сравнить его с информационным листом) и пароля. В пароле могут использоваться латинские буквы разного регистра и цифры. Если же вы забыли пароль, вам следует заполнить заявление о выдаче нового пароля в связи с его утратой в отделении банка по месту ведения счета.
Что делать, если при входе в систему «Сбербанк Бизнес онлайн» появилось сообщение «Учетная запись заблокирована»?
Для разблокировки учетной записи или получения нового пароля Вам следует заполнить соответствующее заявление о выдаче нового пароля в отделении банка по месту ведения счета.
Если в организации поменялся директор/бухгалтер или держатель учетной записи сменил фамилию, можно ли использовать старую учетную запись?
Нельзя, в этих случаях необходимо зарегистрировать новую учетную запись. Для регистрации новой учётной записи, первоначально не указанной в договоре, следует заполнить заявление, с пометкой «корректирующее», и предоставить его в отделение банка по месту ведения счета. Так же необходимо будет создать новый запрос на сертификат.
Как в «Сбербанк Бизнес онлайн» посмотреть движение денежных средств?
Нужно зайти в раздел «Услуги» → «Рублевые операции» → «Запрос на получение выписки по рублевым счетам». В левом верхнем углу нажать на кнопку «Создать новый документ». В появившемся окне выбрать счет, указать период и нажать на кнопку «Сохранить изменения». Запрос сохранится в статусе «Создан», необходимо выделить его и нажать на кнопку «Отправить документ в банк для обработки». Как только статус документа изменится на «Принят АБС» (смена статуса может занять некоторое время), выписка появится в разделе «Выписки по рублевым счетам».
Как в «Сбербанк Бизнес онлайн» посмотреть выписку за период?
Для этого необходимо перейти в раздел «Услуги» → «Рублевые операции» → «Выписка по рублевым счетам». На панели кнопок необходимо нажать кнопку «Выписка по рублевому счету за период», выбрать расчетный счет, форму печати, период и нажать кнопку «Печать». Во всплывающем окне откроется форма предварительного просмотра выписки за период.
Как выгрузить выписку из системы «Сбербанк Бизнес онлайн» в 1С?
Для этого нужно войти в раздел «Дополнительно» → «Обмен с 1С» → «Экспорт выписки по рублевым счетам». Необходимо переместить расчетный счет в столбец «Выбранные», указать необходимый период и нажать кнопку «Экспорт». После этого нужно нажать на появившуюся ссылку и сохранить файл экспорта.
Кроме того можно импортировать платежные поручения в формате txt, зарплатные реестры в формате xml (при импорте через раздел «Дополнительно»), а также список сотрудников в формате csv и txt (в разделе «Зарплатный проект»).
Как создать платежное поручение?
«Услуги» -> «РКО по рублевым операциям» -> «Платежные поручения» -> Создать. Ваши данные будут заполнены автоматически, а данные получателя можно получить, выбрав контрагента из списка. После введения суммы, произойдет проверка документа, и если все в порядке, то вам на телефон придет одноразовый пароль, которым нужно будет подтвердить проводимую операцию. Также нужно будет нажать кнопку подписи и кнопку «Отправить в банк». На этом платежное поручение, если вы его не отзовете, считается выполненным.
Как заполнить неактивные поля КБК, ОКАТО и пр. при создании налогового платежного поручения в «Сбербанк Бизнес онлайн»?
В правом верхнем углу платежного поручения необходимо выбрать «Показатель статуса» в соответствии с типом совершаемого платежа, и поля станут активными.
Как подключить услугу «Зарплатный проект»?
Для подключения услуги «Зарплатный проект», первоначально не указанной в договоре, следует заполнить заявление, с пометкой «корректирующее» и галочкой «Электронные реестры» в пункте 3 «Подключаемые услуги» и предоставить его в отделение банка по месту ведения счета.
Сбербанк указанный корреспондент отсутствует среди подтвержденных: как добавить контрагента в бизнес онлайн, как самостоятельно подтвердить или создать подпись?
Сбербанк уделяет большое внимание безопасности переводов в интернет-режиме. Иногда при попытке произвести транзакцию в системе «Бизнес Онлайн» можно увидеть сообщение Сбербанка, что указанный корреспондент отсутствует среди подтвержденных записей. Тогда у пользователя возникает вопрос, что случилось, и как в данном случае поступить.
Инструкция по добавлению контрагентов в «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Предприятиям, организациям и ИП после подключения к системе следует знать, как добавить контрагента в «Сбербанк Бизнес Онлайн», т.к. осуществить платежи на неизвестные реквизиты невозможно. Это правило позволяет обеспечить безопасность транзакций.
Чтобы добавить партнера в список, нужно придерживаться следующей инструкции:
- Авторизоваться на сервисе.
- Нажать «Контрагенты».
- Перейти во вкладку «Рублевые операции».
- Войти в раздел «Новые контрагенты».
- Создать запись, указав информацию о компании и ее реквизиты.
- Дождаться результата проверки данных.
О результатах проверки система сообщит с помощью индикатора красного, желтого или зеленого цвета. Серый значок свидетельствует о том, что в сети не найдены сведения о контрагенте.
Затем на номер телефона пользователя посредством СМС приходит пароль. Следует указать его в соответствующую ячейку и подтвердить действие.
Процедура добавления партнера по операциям с валютой несколько отличается. Пользователю необходимо:
- Войти в раздел «Валютные операции».
- Выбрать пункт «Новый бенефициар».
- Ввести реквизиты партнера и финансового учреждения, в котором у него открыт расчетный счет (данные можно получить в системе SWIFT).
- Активировать функцию «Добавить бенефициара в справочник».
В системе существует возможность внести в перечень компаний нового партнера, используя данные из выписки. Алгоритм действий следующий:
- Активировать функцию «Импорт».
- Выбрать необходимую компанию и нажать кнопку «Показать».
- Внести контрагента в список нажатием на значок «+».
Внесение новой компании производится единожды. Проведение дальнейших транзакций не требует повторения данной процедуры.
Возможные ошибки и нюансы
При проведении платежей в мобильном приложении Сбербанка бывают случаи, когда программа выдает ошибку о том, что невозможно подписать документ, т. к. получатель не добавлен в перечень контрагентов в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Чтобы исправить ошибку, рекомендуется воспользоваться версией, разработанной для ПК:
- Активировать вкладку «Услуги».
- Перейти в «Справочник контрагентов».
- Создать новую запись с указанием реквизитов добавляемого партнера.
- Ввести одноразовый код из СМС-сообщения.
После выполнения всех действий мобильное приложение следует перезагрузить и повторить процедуру перевода средств.
При попытке произвести платеж получателю, которого нет в списке, может появиться сообщение об ошибке контроля. Такую транзакцию осуществить не удастся. Для решения проблемы следует внести получателя в справочник и повторить попытку.
Если все методы исправления ошибки использованы, но выполнить платеж не получается, рекомендуется обратиться в службу технической поддержки.
Как добавить контрагента в Сбербанк Бизнес Онлайн
Версия системы «Сбербанк Онлайн» для бизнеса позволяет не только проводить расчеты с контрагентами, но и вести справочники партнеров, с которыми ведется работа. Это позволяет эффективнее построить работу организации и повысить в некоторых случаях уровень безопасности.
Зачем подписывать контрагента
Сбербанк традиционно уделяет большое внимание безопасности денежных средств клиентов. Для этого он использует самые современные стандарты безопасности при разработке программного обеспечения и предлагает каждый платеж подтвердить с помощью одноразового пароля из SMS или токена.
Но использование на мобильных устройствах SMS-паролей не всегда может гарантировать безопасность средств клиента, а обеспечить работоспособность токенов на них и вовсе невозможно. Именно по этим причинам финансовое учреждение было вынуждено установить некоторые ограничения в приложении «Сбербанк Бизнес Онлайн». В нем нельзя платить по свободным реквизитам, а можно перечислить деньги только подписанным (подтвержденным) контрагентам.
Внести контрагента и подписать его, т. е. подтвердить работу с ним можно исключительно с компьютера через веб-версию интернет-банка или приложение для работы с токенами.
Инструкция по добавлению контрагентов в «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Перед началом включения контрагента в справочник необходимо пройти авторизацию в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для этого надо ввести данные учетной записи в форму входа и подтвердить авторизацию с использованием одноразового пароля или USB-ключа. 
После входа в систему создать контрагента можно, выполнив 4 следующих действия:
- Перейти к разделу «Контрагенты» с помощью соответствующей ссылки в основном меню системы.
- Нажать на кнопку «Новый контрагент».
- Указать данные контрагента, введя ИНН, наименование компании (ИП), номер счета и БИК банка.
- Добавить при необходимости комментарий к партнеру.
Если работа с партнером ведется в валюте, то перед его добавлением в систему, в разделе «Контрагенты» нужно переключиться на вкладку «Валютные операции».
Изначально новый контрагент имеет статус «Не подписан» и будет размещен в списке «Требуют подписания». Перед тем как совершать перевод в адрес такого партнера, нужно изменить его статус с помощью подписи. Для подписания нужно выполнить следующие действия:
- Найти контрагента в списке «Требуют подписания».
- Нажать на кнопку «…» и выбрать пункт «Подписать».
- Подтвердить контрагента.
Ранее установленную подпись всегда можно снять, а также контрагента можно в любой момент удалить из справочника, выделив его в списке, вызвав меню по кнопке «…» и выбрав соответствующий пункт в выпадающем меню.
Что такое справочник контрагентов
Сервис интернет-банкинга позволяет добавлять партнеров в справочник. Этот раздел фактически представляет собой структурированную базу данных с информацией о каждом контрагенте. Пользователь в любой момент может просматривать этот список, пройдя авторизацию в системе и переключившись в меню на раздел «Контрагенты».
Вся информация о контрагентах, внесенная на компьютере, автоматически выгружается на сервер и становится доступна со всех ПК и мобильных устройств. Заносить партнера в справочник и подтверждать его нужно только 1 раз. Это позволяет ускорить создание платежных поручений, обработку данных и свести вероятность ошибок при вводе реквизитов к минимуму.
Виды информации в справочнике «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Справочник контрагентов – это фактически база данных партнеров с полной информацией по ним. Ее можно разделить на несколько видов:
- Реквизиты. В эту категорию попадают данные об ИНН, счете и т. д.
- Данные об обслуживающем партнера банке. Эта категория содержит БИК, название банка и его корр. счет.
- Дополнительная информация. В нее попадают различные комментарии пользователя системы, она не передается сотрудникам кредитного учреждения.
Как подтверждается подпись
Изначально планировалось, что справочники будут наполняться автоматически и подтверждение контрагентов будет происходить при отправке любого платежа без необходимости дополнительных действий со стороны пользователя. Но в дальнейшем банк от такой практики отказался, передав управление справочником контрагентов пользователям. При этом платить из мобильного приложения можно только подписанным партнерам.
В зависимости от выбранного способа подтверждения операций для подписи документов и контрагентов может использоваться одноразовый пароль или токен. Разовые пароли отправляются банком на телефон клиента и представляют собой сгенерированный набор цифр, действующий ограниченное время. Токен же представляет собой электронный ключ, который подключается к порту USB компьютера.
Замечание. Традиционно считается, что токены обеспечивают более высокий уровень безопасности. Они исключают кражу средств при заражении вирусом мобильных устройств и лучше защищают деньги клиентов в других случаях. Но из-за необходимости устанавливать еще одно USB-устройство большинство пользователей все же выбирают подписи на основе одноразовых SMS-паролей.
Наполнение справочника в «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Ручное наполнение справочника может занять очень много времени, особенно в крупных компаниях, ведущих активные расчеты с партнерами по безналу. Для удобства пользователей в системе реализована возможность импорта контрагентов из выписки. Она позволяет быстро наполнять справочник без необходимости вводить вручную множество цифр.
Рассмотрим, как добавить контрагента из выписки:
- Пройти авторизацию в системе онлайн-банкинга.
- Перейти к разделу «Контрагенты» и нажать на кнопку «Импорт».
- Выбрать пункт меню «Импорт из выписки» и заполнить форму запроса.
- Выбрать в списке нужного партнера и нажать на оранжевую кнопку «+» рядом с ним.
Изначально новый партнер попадает в список требующих проверки и подтверждения. Если планируется платить контрагенту с помощью приложения для смартфонов, то обязательно следует подписать его.
Добавление новых партнеров и управление справочниками контрагентов в интернет-банке Сбербанка не отнимают много времени, если сразу начать заполнять базу данных, а не откладывать эту процедуру на потом. При наличии привычки благодаря актуальным справочникам можно существенно сократить в дальнейшем время, затрачиваемое на выполнение обычных операций.
Создание платежа контрагенту в обновленном Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Вид экранной формы заполнения платежа контрагенту в рублях представлен ниже.
При создании платежа номер ему присваивается автоматически. Для того чтобы указать номер вручную, необходимо перейти по ссылке Задать номер и ввести нужное значение.
Для изменения или удаления введенного значения используется ссылка Изменить и пиктограмма соответственно.
Внимание! Если при создании платежа контрагенту в качестве счета списания выбран счет, управляемый головной компанией (счет контроля и акцепта), необходимо заполнить аналитические данные.
Если в качестве счета списания выбран отдельный (обособленный) инжиниринговый счет (ОБС), требуется прикрепить обосновывающие документы и заполнить аналитику инвестиционного проекта.
При выборе счета списания ГОЗ требуется указать Тип списания.
Если выплату получает физическое лицо за счет списания, то коду выплаты присваивается 1.
Примечание. Списание средств соответствует следующим счетам:
Получателю соответствуют счета 40817 и 40820.
Для просмотра информации о коде выплаты щелкните кнопку и наведите мышью на код.
Для перехода в режим отображения платежного документа «Как на бумаге» необходимо нажать на соответствующую кнопку, расположенную в верхнем правом углу страницы. В данном режиме также можно продолжить заполнение документа.
При наличии для вас персонального предложения по сервису «Онлайн-бухгалтерия» (сервис ведения бухгалтерского учета онлайн без специализированных навыков бухгалтера) на странице создания, редактирования и просмотра платежа будет отображаться соответствующая информация. Для просмотра персонального предложения необходимо щелкнуть по баннеру с информацией о нем.
При выборе получателя платежа по выбранному контрагенту отображается индикатор «светофор» ( красного , желтого или зеленого цвета ), отражающий агрегированную оценку по организации на основе информации из открытых официальных источников.
Примечание. При отсутствии информации о контрагенте статусу проверке присвоится серый цвет .
Для просмотра более подробной информации необходимо с помощью мыши навести курсор на индикатор. В результате на экране будет показана детализация оценки.
Для получения детальной информации о контрагенте можно воспользоваться сервисом «Проверка контрагентов». Для этого выполните следующие действия:
- Перейдите по ссылке Узнать больше существенных фактов из официальных источников.
В открывшемся окне щелкнуть кнопку Подтвердить . Подробная информация по работе с данным сервисом представлена на официальном сайте Сбербанка.
Если в документ вы добавили нового контрагента, то после сохранения документа появится сообщение о необходимости подписать контрагента.
Примечание. Если вы подписываете документ с контрагентом, данные которого не добавлены в Справочник контрагентов, то при сохранении документа появится информация об ошибке. Чтобы подписать контрагента без добавления в справочник, то необходимо щелкнуть кнопку Все равно сохранить .
Чтобы подписать контрагента:
- Щелкните кнопку Подписать .
- В открывшемся окне щелкните кнопку Подписать контрагента .
- Щелкните кнопку Получить СМС-код .
Если выбран счет списания ГОЗ, то при сохранении документа требуется приложить подтверждающий документ. Для того чтобы приложить подтверждающий документ, необходимо выполнить следующие действия:
- В информационном окне нажать на кнопку Все равно сохранить .
В блоке рекомендаций выбрать документ, щелкнув по соответствующей ссылке, например, Приложить контракт.
Формирование сведений о валютной операции при создании платежа в пользу нерезидента
При создании платежа контрагенту в пользу нерезидента необходимо сформировать документ «Сведения о валютной операции».
Для этого в Сбербанк Бизнес ОнЛайн нужно выполнить следующие действия:
Примечание. Получатель-нерезидент вычисляется по первым 5 цифрам номера счета (например, 40807, 30111 и другие).
- После сохранения платежа в сообщении о необходимости представления сведений о валютной операции нажать кнопку Создать .
Внимание! Если основанием для проведения операции является контракт (кредитный договор) с нерезидентом, не требующий постановки на учет, сумма которого > 200 000 рублей РФ, или контракт (кредитный договор), поставленный на учет в Банке, а в поле Состав представляемой информации выбрано одно из следующих значений: «Документы, связанные с проведением операции», «Документы, связанные с проведением операции + информация об уникальном номере контракта» или «Сведения уполномоченного Банка о проведении операции с указанием уникального номера контракта (кредитного договора)», то прикрепление необходимых файлов является обязательным требованием.
В нижней части страницы отображается имя и телефон контактного лица организации, с которым сможет связаться сотрудник Банка для уточнения вопросов по отправленному в Банк документу «Сведения о валютной операции». При необходимости можно изменить данные сведения.
Для добавления информации о данном контактном лице в справочник контактных лиц необходимо установить флажок в соответствующем поле.