1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

В рабочую субботу остановилась работа орловского банка церих

ЗАО «Банк «Церих»

Полное наименование ЗАО «Банк «Церих» Город Орел Номер лицензии 3278 | Информация на сайте ЦБ Причина отзыв лицензии Дата 26.02.2016 Причина отзыва лицензии Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

При неудовлетворительном качестве активов ЗАО «Банк «Церих» неадекватно оценивал принятые риски. Надлежащая оценка кредитного риска привела к полной утрате собственных средств (капитала) банка. С конца февраля 2016 года кредитная организация фактически прекратила операционную деятельность и не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами.

Кроме того, банк ЗАО «Банк «Церих» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного и достоверного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Деятельность кредитной организации была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.

Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Банк был создан в 1995 году в форме закрытого акционерного общества и носил наименование Акционерный Инвестиционный Коммерческий Банк «Зенит Бизнес Банк». На первоначальном этапе акционерами общества выступали следующие организации: Управление государственного имущества администрации Орловской области, Орловский фонд поддержки малого предпринимательства и иные организации региона. На конец 2009 года 61,54% банка принадлежало крупному местному риелтору ООО «Аккорд», а оставшейся частью владело ЗАО «ФСК «Чайка». В марте 2010 года совладелец московской финансовой группы «Церих» Владимир Нефедов купил контрольный пакет акций (73,3%) банка, после чего к кредитной организации был присоединен небольшой коммерческий банк ЗАО «АКИБ «Церих» и в дальнейшем ее наименование в 2011 году было изменено на ЗАО «Банк «Церих». С декабря 2004 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

На текущий момент бенефициарами банка являются гражданин Литовской Республики и член совета директоров Дарюс Каваляускас (9,79%), Эдгар Виноградов (9,78%), Игорь Бондаренко (9,66%), Виталий Лебедев (9,66%), Антон Астахов (9,65%), гражданин Латвийской Республики Аиварс Силиниекс (9,14%), член совета директоров Владимир Толкачев (9,14%), Мансур Газеев (8,88%), председатель совета директоров Игорь Фомин (5,45%), Александр Вознесенский (5,36%), Любовь Сулима (3,89%), гражданин Латвийской Республики Роландс Клинцис (3,15%), Юрий Исхаков (2,87%), Игорь Макаронов (2,11%) и Владимир Подрезов (1,47%).

Сеть банка представлена головным офисом, расположенным в Орле, и тремя операционными офисами, расположенными в Москве и Балашихе. Численность персонала банка на 1 октября 2015 года составляла 128 человек. Кредитная организация не располагает собственной сетью банкоматов и терминалов, но привлекает для обслуживания выпущенных собственных пластиковых карт банкоматы банков участников, входящих в систему «ОРС».

Частным лицам банк предлагает следующие услуги и продукты: кредиты, линейку вкладов, пластиковые карты (Visa International, MasterCard), денежные переводы без открытия счета (Western Union, «Золотая Корона», UNIStream), прием платежей от населения, валютные операции, сейфовые ячейки.

Юридическим лицам доступны следующие услуги и продукты: расчетно-кассовое обслуживание, кредиты, банковские гарантии и аккредитивы, валютные операции, депозиты, лизинг, зарплатные проекты, удаленное банковское обслуживание и пр.

С начала 2015 года активы-нетто кредитной организации показали незначительное снижение (-4,7%) и на 1 декабря 2015 года составили 3,2 млрд рублей. Пассивная часть баланса продемонстрировала снижение в объемах привлеченных средств на рынке МБК (-85,5%, или 479 млн рублей), средств юридических лиц (-31,2%, или 155,2 млн рублей), собственного капитала (-26,4%, или 124,3 млн рублей) и портфеля собственных выпущенных векселей (-80,5%, или 41,4 млн рублей). При этом наблюдается прирост средств физических лиц во вклады (+25,1%, или 417,9 млн рублей). В активной части снижение наблюдается в объеме вложений в ценные бумаги (-88,1%, или 580,5 млн рублей) и прочих активов (-30,2%, или 213,7 млн рублей). Одновременно увеличились высоколиквидные средства (+89,5%, или 404,8 млн рублей), портфель выданных МБК (в 2 раза, или на 170,6 млн рублей), а также банк незначительно нарастил объем кредитного портфеля (+4,1%, или 59,5 млн рублей).

Структура пассивов кредитной организации плохо диверсифицирована по источникам привлечения и на 65,3% представлена вкладами физических лиц, на 10,9% — собственными средствами (капитал), на 10,7% — средствами юридических лиц (остатки на расчетных счетах, депозиты), на 2,5% — портфелем привлеченных МБК от российских банков, в том числе от Банка России по операциям РЕПО. Портфель собственных выпущенных ценных бумаг составляет менее 1% нетто-пассивов, которые полностью представлены векселями.

Читать еще:  Банк русский стандарт закрывают и отбирают лицензию

В состав собственных средств включен субординированный депозит, привлеченный от акционера банка в мае 2013 года в размере 50 млн рублей, со сроком погашения в мае 2023 года.

Клиентская база банка не большая, проявляет умеренную активность, представлена средствами коммерческих предприятий и негосударственных финансовых организаций. Платежная динамика умеренная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 3,4—7,8 млрд рублей.

В структуре активов кредитный портфель занимает 46,9%, высоколиквидные средства, которые в основном представлены денежными средствами в кассе и на корр. счете в ЦБ РФ составляет 26,9% нетто-активов, прочие активы (включая основные средства и уступку прав требований по кредитам) — 15,5%, портфель размещенных МБК — 8%, портфель ценных бумаг (практически полностью состоит из облигации, переданных по операциям РЕПО) — 2,5% активов.

Кредитный портфель — 1,5 млрд рублей, который на 74,8% представлен займами юридических лиц, остальное розничное кредитование. Просроченная задолженность отражена на умеренном уровне — 6,9% объема портфеля, растет в динамике. Уровень резервирования в целом по кредитному портфелю с начала 2015 года вырос почти в 2 раза и составил 16,7%. Также стоить отметить высокую обеспеченность залогом имущества кредитов (120,8%). Кредитный портфель в основном представлен долгосрочными займами (свыше одного года), доля которых в портфеле составляет 51,7%.

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, как привлекает, так и размещает ликвидность в умеренных объемах. Ежемесячные обороты по привлечению и размещению составляют 2,6—3,7 млрд рублей и 1—3 млрд рублей соответственно. На рынке Forex проявляет слабую активность, однако с начала 2015 года обороты по валютным операциям выросли с 0,2 млрд рублей до 3,4 млрд рублей на начало декабря 2015 года.

По итогам 2014 года кредитная организация получила убыток в размере 66,9 млн рублей по РСБУ (за 2013 год прибыль составила 25,1 млн рублей), за одиннадцать месяцев 2015 года банк получил убыток в размере 115,4 млн рублей.

Совет директоров: Игорь Фомин (председатель), Дарюс Каваляускас, Владимир Толкачев, Ян Арт, Олег Степанов.

Правление: Жанна Воробьева (и. о. председателя), Галина Жаворонкова (главный бухгалтер), Роман Лебединский.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Орловским банкирам из «Цериха» можно не бояться полиции

Как стало известно „Ъ”, орловская полиция отказалась повторно возбуждать уголовное дело о растрате, злоупотреблениях и преднамеренном банкротстве в лишенном лицензии в 2016 году местном банке «Церих». Наказать его бывших управленцев уже третий год просят Банк России и Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Регуляторы заявляют о том, что незадолго до конца работы «Церих» выкупал долги «технического юрлица» у ростовского Капиталбанка (почти одновременно лишившегося лицензии), а также давал ему межбанковские кредиты и выводил средства на его счета. Уголовное дело уже закрывалось, но после жалоб АСВ и привлечения силовиков из Москвы орловская полиция возобновляла проверку.

О том, что орловская полиция отказалась возбуждать уголовное дело по заявлению АСВ, „Ъ” сообщили в региональном управлении МВД. «Следователем повторно отказано в возбуждении уголовного дела», — сказали там. По данным АСВ, после того как в конце 2018 года орловская полиция закрыла уголовное дело о злоупотреблениях топ-менеджеров «Цериха», агентство всю первую половину 2019-го добивалось возбуждения нового дела уже по трем статьям УК. Юристы агентства в январе направили в УМВД России по Орловской области заявление «по фактам» растраты (ст. 160 УР РФ), преднамеренного банкротства (ст. 196) и злоупотребления полномочиями (ст. 201), сообщается в отчете о банкротстве банка (АСВ выступает в нем конкурсным управляющим).

11 апреля следственное управление УМВД вынесло постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Но уже на следующий день, 12 апреля, руководитель следственного управления отменил это постановление, и материалы вернулись на доследственную проверку. Она впоследствии тоже завершилась отказом. В АСВ отметили, что материалы дела направлялись и в УВД по Центральному округу Москвы.

Представители АСВ заявляли в полицию о нескольких спорных эпизодах в сотрудничестве «Цериха» с ростовским Капиталбанком незадолго до прекращения работы обеих финорганизаций. Капиталбанк был лишен лицензии 15 февраля 2016-го, Церих потерял ее с разницей в 11 дней — 26 февраля. Признаки вывода активов в агентстве увидели в выдаче ряда «технических кредитов» юридическим и физическим лицам. В том числе межбанковские кредиты выдавались Капиталбанку, на его корреспондентских ностро-счетах (их один банк открывает в другом) формировались остатки из средств «Цериха».

Кроме того, «Церих» якобы выкупил у Капиталбанка долги «технического юрлица» по кредиту. Судя по судебной практике орловского банка (уже под руководством АСВ после потери лицензии), речь идет о цессии у Капиталбанка в декабре 2015 года, за два месяца до потери лицензии обеими финорганизациями, долга по кредиту екатеринбургскому ООО «Триумф». Заем якобы на пополнение «оборотки» под 21% компания получила незадолго до переуступки требований, в конце августа 2015-го. После покупки долга «Церих» лишился лицензии, и компания не стала его возвращать. В результате к лету 2017-го ее долг за счет пеней, процентов и пеней на проценты вырос больше чем вдвое — до 152,1 млн руб. Исполнительный лист на эту сумму «Церих» получил в ростовском арбитраже. Залогом по кредиту, теперь подлежащему взысканию, стали более миллиона листов гофрокартона, сохранность которых неизвестна.

Читать еще:  Идентификатор пользователя сбербанк онлайн как получить

Когда эту же фабулу следствию в 2016 году излагал Банк России (в статусе временной администрации «Цериха»), его представители заявляли о том, что имущество орловского банка перед отзывом лицензии «похитил» его и.о. председателя правления. Последним и.о. председателя правления «Цериха», согласно ЕГРЮЛ, с лета 2015-го была Жанна Воробьева, но ее имя следствие никогда в контексте уголовного дела не называло. В заявлениях АСВ какие-либо персоналии и должности не фигурировали вообще.

ЦБ, а потом и АСВ, уже третий год добиваются расследования работы «Цериха» перед отзывом лицензии. По данным агентства, уголовное дело «по фактам хищения имущества банка и его возможного преднамеренного банкротства» по статье о злоупотреблениях (ст. 201 УК РФ) было возбуждено в отношении и.о. председателя правления осенью 2016 года, расследовалось с неоднократными приостановками и возобновлениями и было закрыто в конце 2018-го.

В АСВ одновременно добиваются привлечения бывших топ-менеджеров «Цериха» к субсидиарной ответственности в рамках его банкротства. Агентство направило в орловский арбитраж заявления о взыскании с госпожи Воробьевой, членов правления банка Галины Жаворонковой и Романа Лебединского, члена совета директоров Владимира Толкачева, миноритария Натальи Горбылевой и зампреда правления Кирилла Котлярова 1,08 млрд руб. Заявление будет рассмотрено 8 августа.

Старший партнер коллегии адвокатов «Делькредере» Денис Юров полагает, что «если АСВ имеет убедительные аргументы о наличии признаков преступления, то у агентства есть все основания и дальше обжаловать отказ»: «Не исключаю, что это удастся только в суде. В силу специфики подобных кейсов, у региональных полицейских, на мой взгляд, меньше опыта в расследовании банковских преступлений, чем у их федеральных коллег». Партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко полагает, что «у региональных полицейских вполне достаточно компетенций для расследования экономических преступлений, но эти дела требуют большого времени на сбор доказательной базы: «Не исключаю, что отказы могли быть попыткой переложить задачи на правоохранителей федерального уровня». Господин Шевченко считает, что возбужденное дело помогло бы АСВ как управляющему банка: «Наличие решений по уголовным делам существенно повышает шансы на успешное оспаривание сделок и привлечение менеджеров к субсидиарной ответственности».

Банк «ЦЕРИХ» (закрытое акционерное общество)

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010
  • 2009
  • 2008
  • 2007
  • 2006
  • 2005
  • 2004
  • 2003

Отчёт о финансовых результатах

Форма 102, квартальная

  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010
  • 2009
  • 2008
  • 2007
  • 2006
  • 2005
  • 2004
  • 2003

Расчёт собственных средств (капитала) («Базель III»)

Форма 123

  • 2016
  • 2015
  • 2014

Расчёт собственных средств (капитала)

Форма 134

  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011

Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации

Форма 135

  • 2016
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011

Годовая (промежуточная) отчётность

  • Показать все Свернуть
  • .
  • 2015
  • 2014
  • 2013
  • 2012
  • 2011
  • 2010
  • 2009
  • 2008
  • 2007
  • 2006
  • 2005
  • 2004
  • 2003
  • 2002
  • 2001
  • 2000
  • 1999
  • 1998, баланс
  • 1998, отчет о прибылях и убытках
  • 1997, баланс
  • 1997, отчет о прибылях и убытках

Лица, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация *

  • * Данная информация опубликована на основании представленной банком информации. Банк России не несет ответственности за достоверность публикуемой информации.

Ликвидация кредитной организации

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Объявления временных администраций

Объявления временных администраций

Объявления конкурсных управляющих (ликвидаторов)

Приказы о временных администрациях

Приказы о временных администрациях

Объявления временных администраций

Объявления временных администраций

Объявления временных администраций

Приказы о временных администрациях

Отзыв (аннулирование) лицензий на осуществление банковских операций

Губернатор встретился с новым управляющим Отделения по Орловской области ГУ Банка России по ЦФО

2018-12-5 15:48

На рабочую встречу в областной администрации прибыли назначенный руководитель Роман Никольский и начальник Главного управления Банка России по ЦФО Надежда Иванова.

Подробнее читайте на infoorel.ru .

Меньше недели осталось до старта онлайн-уроков финансовой грамотности от Банка России

Стартовала регистрация участников весенней сессии просветительского проекта Банка России «Онлайн-уроки финансовой грамотности», который работает третий год. infoorel.ru »

Андрей Клычков встретился с управляющим Отделения по Орловской области ГУ Банка России по ЦФО Романом Никольским

Рабочая встреча состоялась в областной администрации 1 августа. На ней обсуждались вопросы взаимодействия Банка России и Правительства Орловской области orel-region.ru »

Орловцев пригласили на акцию «Ночь в музее» в Отделение Банка России

Участие Банка России во всероссийской акции «Ночь в музее» становится традицией. В субботу, 18 мая, Отделение Банка России в Орле откроет двери для посетителей своего музейного фонда уже во второй раз infoorel.ru »

Читать еще:  Банки партнеры сбербанка

«Ночь в музее» в отделении Банка России в Орле

18 мая в отделении Банка России в Орле пройдет всероссийская акция «Ночь в музее». Посетители Музейно-экспозиционного фонда орловского отделения Банка России смогут познакомиться с историей одного из самых красивых зданий города и уникальными экспонатами. vechor.ru »

В Орловской области на четверть снизилось количество фальшивых денежных знаков

В банковском секторе Орловской области в 2017 году обнаружено 137 поддельных банкнот Банка России. Это на 48 фальшивок меньше, чем в 2016 году. Как отмечает Отделение по Орловской области ГУ Банка России по ЦФО, наиболее часто злоумышленники подделывают банкноты номиналом 1000 и 5000 рублей. obl1.ru »

Кассиров торговых сетей Орловской области научили различать подлинность банкнот номиналом 200 и 2000 рублей

Отделение Орел ГУ Банка России по Центральному федеральному округу провело для сотрудников магазинов практическое занятие по изучению защитных признаков новых купюр Банка России. Мероприятие проходило в рамках сотрудничества с УМВД РФ по Орловской области по выявлению поддельных денежных знаков. orel-region.ru »

В Орле кассирам ведущих торговых сетей показали банкноты номиналов 200 и 2000 рублей

В рамках партнёрского сотрудничества с УМВД России по Орловской области Отделение Орёл ГУ Банка России по ЦФО провело практическое занятие с кассирами торговых сетей региона по изучению защитных признаков банкнот Банка России номиналов 200 и 2000 рублей infoorel.ru »

Отделение Орел ГУ Банка России по ЦФО проведет День открытых дверей

Принять в нем участие смогут все желающие. Пришедших 14 октября на Гостиную,6 будет ждать экскурсия по зданию банка. infoorel.ru »

Отделение Орел Банка России устроит день открытых дверей

14 октября все желающие орловцы смогут узнать уникальную историю исторического здания на улице Гостиной, 6, сообщает «Орловская городская газета». Отделение Орел ГУ Банка России по ЦФО устраивает День открытых дверей и покажет жителям и гостям города, как устроено одно из самых загадочных зданий изнутри и приоткроет его секреты. vechor.ru »

Сюрприз от Банка России

В минувшую субботу все территориальные учреждения Банка России были открыты для всех жителей страны. infoorel.ru »

Отделение Орел ГУ Банка России по ЦФО приглашает жителей Орловской области на День открытых дверей

Орловцев ждут 1 октября. В этот день они смогут не только познакомиться с деятельностью Банка России, но и отдать свой голос за символы будущих российских банкнот в 200 и 2000 рублей. Анкетирование пройдет в Орловском банковском колледже Банка России по адресу: г. Орел, ул. Гостиная, д.4. orel-region.ru »

Прибыль Банка России в прошлом году уменьшилась на 39 %

МОСКВА, 6 мая, РИА ФедералПресс. Прибыль Банка России в 2015 году сократилась почти на 39 %, об этом говорится в годовом отчете регулятора. fedpress.ru »

ЦБ России подал иск о банкротстве орловского банка «Церих»

Центральный банк России инициировал банкротство орловского банка «Церих», иск поступил в Арбитражный суд Орловской области 9 марта, сообщили ИА REGNUM в арбитраже. news.rambler.ru »

Поздравление Губернатора Орловской области с 150-летием с начала работы представительства Банка России на Орловской земле

Поздравляю коллектив Отделения по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу с 150-летием с начала работы представительства Банка России на орловской земле! Этот юбилей является важным событием для всего нашего региона. orel-region.ru »

Партнеры

Реклама

Самое свежее

Перечень муниципального имущества Орла для передачи предпринимателям пополнили двумя участками

Решение о дополнении перечня участков, предназначенных для передачи субъектам малого и среднего бизнеса, было принято 30 января на очередном заседании Орловского городского Совета.

Новиков поручил просчитать эффект от объединения МУПов

Поручение просчитать экономический эффект от объединения ряда орловских МУПов дал мэр города Василий Новиков на традиционном рабочем совещании в администрации Орла 29 января.

Орлу и Ливнам предусмотрели федеральные средства на переселение граждан из аварийного жилья

Председатель правительства Орловской области Андрей Клычков подписал постановление о распределении средств на переселение из аварийного фонда в 2020-2021 годах.

Коровы в «оккупации»

№3 (582) от 29 января 2020 г. На прошлой неделе депутаты аграрного комитета орловского облсовета обсуждали проблемы отрасли молочного скотоводства. Выездное заседание, как обычно, проходило в преуспевающей сельхозорганизации — ЗАО «Славянское», где есть всё, что хотелось бы видеть руководителю департамента сельского хозяйства Сергею Борзенкову и участникам встречи. То есть как бы и проблемы существуют (а […]

Предварительные итоги исполнения областного бюджета за 2020 год обсудили в администрации региона

С соответствующей информацией на аппаратном совещании в областной администрации 27 января выступил заместитель руководителя департамента финансов Дмитрий Шахов.

Депутаты профильного комитета решили не тратить полмиллиона на официальные мероприятия

На заседании комитета по правовому регулированию местного самоуправления Орловского городского Совета принято решение изменить действующее положение о порядке возмещения расходов, связанных с депутатской деятельностью.

На территории индустриального парка «Орёл» стартовала работа цеха по производству сантехнических изделий

Торжественный запуск нового производства состоялся 24 января. Это событие стало возможным благодаря инвестиционной политике, проводимой в Орловской области компанией «Керама Марацци».

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector