0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

11 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием в 2020 году

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Электронные технологии с каждым годом всё больше проникают во все сферы жизни человека. Это касается и механизма расчётов, который ещё два десятилетия назад нельзя было себе представить без наличия в кошельке «шуршащих» купюр. Безналичный расчёт с использованием пластиковых карт — это нормальное явление, без которого уже нельзя представить жизнь в современном мегаполисе. Именно поэтому была создана дебетовая карта, с помощью которой можно совершать покупки, оплачивать услуги и снимать наличные в банкоматах. Так в каком банке лучше оформить дебетовую карту с бесплатным обслуживанием, чтобы сделать это максимально выгодно и удобно?

Преимущества бесплатных дебетовых карт

Дебетовые банковские карты отличаются от кредитных тем, что их достаточно просто оформить. Ещё одним отличием является тот факт, что пользоваться дебетовой карточкой можно лишь при наличии на ней денежных средств (если только не подключен овердрафт). Средний срок получения дебетового пластика составляет от 3 до 14 дней (в зависимости от условий работы финансового учреждения).

Такие карты позволяют забыть про отсутствие сдачи в магазине или случайную потерю денег. Можно легко вести учёт расходов и доходов, так как практически у каждой финансовой организации есть свои бесплатные онлайн-приложения, которые позволяют легко и быстро отследить все операции за определённый период времени.

Бесплатная дебетовая карта позволяет оплачивать покупки не выходя из дома. Каждая имеет свой уникальный код, позволяющий не только совершать операции, но и защищать денежные средства от мошенников, случайно узнавших номер карты, находящийся на её лицевой стороне. Все банки заинтересованы в увеличении количества клиентов, пользующихся именно их продуктами, поэтому готовы предлагать конкурентные условия, заманивая пользователей кэшбэк-системами, дополнительным доходом, начисляемым на остаток средств в виде процентов и так далее.

ТОП-5 дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Есть несколько важных факторов, на которых стоит заострить внимание перед походом в банк, а именно:

  • есть ли начисление процентов по карте на остаток средств;
  • предусмотрен ли кэшбэк и для каких категорий покупок или услуг;
  • полностью ли бесплатное обслуживание пластика (есть ли какие-то условия);
  • стоимость выпуска продукта;
  • удобно ли расположены банкоматы и хватает ли их в рамках вашего города;
  • сколько стоит операция по выпуску дополнительной карты;
  • насколько удобно для повседневного использования мобильное приложение.

Достаточно проанализировать эти основные моменты для выбора учреждения, услугами которого в дальнейшем хотелось бы пользоваться. Важно отметить, что многие из них дают возможность открыть дебетовую карту онлайн, что тоже является серьёзным преимуществом для людей, которые не любят тратить время на подачу письменных заявлений и нахождение в очереди.

Как правило, лучший сервис предоставляют именно коммерческие учреждения, однако стоит рассмотреть именно топовые дебетовые карты банков без годового обслуживания. Итак, более подробно о том, карту какого банка лучше завести в 2020 году, речь пойдёт ниже.

Бесплатная дебетовка от Рокетбанка

Открывает сегодняшний ТОП весьма интересное предложение от Рокетбанка. Обслуживание по карте полностью бесплатное — для этого не нужно выполнять различные условия. Из прочих сильных сторон продукта можно выделить следующее:

  • на абсолютно любой остаток по карте начисляется доход в размере 4,5% (выплаты осуществляются ежемесячно);
  • можно снимать до 150 тысяч рублей в месяц без комиссии через банкоматы любых банков (если карта зарплатная, то ежемесячный лимит бескомиссионного снятия наличных увеличивается до 300 тысяч);
  • переводы на карты сторонних банков на сумму до 30 тысяч рублей в месяц осуществляются без комиссии;
  • кэшбэк по карте — 1 / 10% (10% возвращается за покупки в «Любимых местах», 1% — за всё остальное);
  • в 29 городах есть возможность получить карту бесплатной курьерской доставкой.

Дебетовая карта Яндекс.Плюс от Тинькофф Банка

Кобрендинговая дебетовая карта Яндекс.Плюс, выпущенная Тинькофф Банком совместно с компанией Яндекс, оформляется абсолютно бесплатно и не имеет комиссии за обслуживание. В отличие от многих предложений других банков, для этого не нужно выполнять никаких условий.

На этом преимущества данного продукта не заканчиваются. По карте предлагается сильная кэшбэк-программа на следующих условиях:

  • 10% возвращается за оплату услуг в одном из сервисов Яндекса (меняется ежеквартально, до 31.01.2020 года — это покупка билетов и сертификатов на Яндекс.Афише);
  • 5% кэшбэка начисляется за расчёты в любых сервисах Яндекса (Такси, Драйв, Еда и ещё 12 других площадок);
  • 5% можно получить за оплату покупок в категориях «Развлечения», «Образование», «Кафе и рестораны» и «Спорт»;
  • 1% — за все остальные покупки.

На остаток по счёту, не превышающий 300 000 рублей, начисляется от 1 до 5% годовых (1% — при POS-оборотах до 50 000 рублей в месяц, 5% — свыше 50 000 рублей).

Также для владельцев дебетовки Яндекс.Плюс одноимённая подписка будет бесплатной при условии совершения покупок на сумму от 5 000 рублей в месяц. Ещё одно преимущество продукта — бесплатные переводы на карты других банков в пределах 20 000 рублей в месяц.

Opencard от банка Открытие

Обслуживание этого пластика полностью бесплатное. За выпуск карты придётся заплатить 500 рублей (эта сумма будет возвращена на карту в виде бонусных баллов при достижении общей величины покупок в 10 тысяч рублей). Прочие особенности дебетовки таковы:

  • кэшбэк — до 11% в одной из специальных категорий и 1% за остальные покупки / до 3% за все покупки;
  • снятие наличных в любых банкоматах бесплатное (до 1 миллиона рублей в месяц);
  • переводы с карты Opencard на карту другого банка без комиссии;
  • оплата ЖКХ без комиссии через мобильный/интернет банк;
  • карта может быть выпущена в 3 валютах — рубли, доллары или евро;
  • пластик может работать в рамках одной из трёх платёжных систем — MasterCard, Visa или МИР.

Условия по карте сейчас действуют весьма заманчивые. Хороший кэшбэк в популярных категориях вкупе с полностью бесплатным обслуживанием помогли этой дебетовке снискать немалую популярность.

Карта с бесплатным обслуживанием «Прибыль» от банка Уралсиб

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб позволяет своему владельцу получать двойную выгоду — процент на остаток и кэшбэк за любые покупки. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание, для этого необходимо выполнить одно из несложных условий:

  • каждый месяц тратить по карте от 1 тысячи рублей;
  • поддерживать минимальный остаток на счёте в размере 5 тысяч рублей.

Другие особенности дебетовой карты рассмотрены ниже:

  • за выпуск пластика плата не взимается;
  • кэшбэк за любые покупки — до 3%;
  • начисляется процент на остаток собственных средств — до 6% в год;
  • бескомиссионное снятие денежных средств через банкомат любой финансовой организации (от 3 тысяч рублей за одну операцию).

Карту «Прибыль» можно оформить на сайте банка, для этого достаточно заполнить онлайн-заявку. Минимальный возраст для получения пластика — 18 лет.

Дебетовая карта «Польза» от банка Home Credit

Свой продукт Home Credit запустил в апреле 2018-го. Банковская карта включает дополнительную услугу под названием «Польза», которая позволяет накапливать от 1 до 10 возвратных процентов с потраченных денег как на территории России, так и за её границами. Возврат происходит в форме баллов, легко конвертируемых в «живые» наличные.

На остаток средств по карте начисляется процент. Если в месяц по карте будет совершено покупок на сумму от 5 тысяч рублей, а величина остатка не превышает 300 тысяч, то ставка составит 10% годовых (в рамках акции для новых клиентов). Если остаток превысит 300 тысяч, процент понизится до 3 пунктов. А вот в том случае, если условие по сумме ежемесячных покупок не будет соблюдено, проценты на остаток не будут начисляться вовсе.

Выпуск карты бесплатный, и за первые два месяца использования Хоум Кредит не берёт с клиента комиссии за обслуживание. С начала третьего месяца вводится плата в размере 99 рублей, которая будет отменена, если ежедневный остаток средств по счёту будет превышать сумму в 10 тысяч рублей (либо оборот по карте составит не меньше 5 тысяч в месяц).Если на карточку начисляется з/п в размере от 20 тысяч рублей в месяц, то плата за обслуживание также не будет взиматься.

СМС-информирование будет стоить 59 рублей в месяц. Карту можно оформить как через отделение банка, так и посредством услуг онлайн-банкинга, что весьма удобно для людей, часто пользующихся услугами от банка Home Credit. Как итог, «Польза» — это удобная и практичная дебетовая карта с бесплатным годовым обслуживанием (при выполнении весьма лояльного условия), а также неплохим кэшбэком и начислением солидного процента на остаток.

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 31.01.2020, получат 10% годовых на остаток средств по счёту первые 90 дней с даты заключения договора.

Заключение

В каком банке лучше открыть бесплатную дебетовую карту — решать потребителю. Перед этим нужно внимательно ознакомиться со всеми условиями предоставляемой оферты. И не нужно забывать, что любой банковский продукт направлен на создание удобной среды для конечных клиентов. Если пользователь ставит во главу угла исключительно бесплатное обслуживание карты без различных условий, тогда имеет смысл присмотреться к дебетовой карточке от банка Открытие, карте Яндекс.Плюс от Тинькофф Банка либо дебетовке от Рокетбанка.

Читать еще:  Как при помощи банкомата подключить “сбербанк онлайн”

ТОП лучших банковских карт с кэшбэком 2020 года

В условиях жесткой конкуренции банковские учреждения разрабатывают и внедряют новые предложения для привлечения и увеличения лояльности потенциальных клиентов. Кредитные структуры сравнительно недавно стали предоставлять выгодную услугу – кэшбэк. Она сразу заинтересовала целевую аудиторию и стала пользоваться растущим спросом.

Банковские карты с cashback и процентом на остаток позволяют возвратить часть денег, которые были потрачены за определенный период. Крупные финансовые структуры предлагают оформить и дебетовые, и кредитные карты с кэшбэком.

Принцип возврата потраченных средств отличается простотой. Для каждой разновидности карты банк устанавливает определенную процентную ставку по cashback по безналичному расчету. После оплаты пользователем карточки услуги или товара учреждением возвращается фиксированный процент на счет клиента в течение установленного времени или моментально. В зависимости от банка кэшбек предоставляется в виде рублей, милей, бонусов, баллов и т.д.

Как выбрать карту с кешбэком

Многие клиенты кредитных организаций задают актуальный вопрос, какую карту выбрать в 2020 году. При изучении и подборе банковского продукта с cashback целесообразно учитывать четыре основных момента:

  1. Вид кешбэка. Предложения от многих банков о возврате части потраченных с карты денег для большинства россиян заманчивы. Но каждое финансовое учреждение разработало и предлагает свои типы cashback. Поэтому перед оформлением с ними надо ознакомиться. Например, Многие банки возвращают часть средств в виде милей. Они используются в последующем для скидок при оплате авиабилетов. Такой тип кэшбека многим российским гражданам не нужен, так как они не совершают междугородних и международных перелетов.
  2. Процентная ставка. Каждый банк самостоятельно устанавливает минимальный и максимальный размер кэшбэка. Он в среднем составляет от 1% до 11%.
  3. Стоимость годового обслуживания. Специалисты рекомендуют узнать стоимость обслуживания карточки. Если не планируется использовать банковский продукт постоянно, то часто оформлять его экономически не выгодно. В таких ситуациях рекомендуется обратить внимание на карты с бесплатным обслуживанием.
  4. На что можно обменять бонусные баллы или возвращенные деньги. Накопленные бонусы при желании можно в любой момент потратить на товары или услуги в компаниях, которые являются партнерами банка. Их список находится на официальных сайтах кредитных учреждений. В большинстве случаев возвращенные средства можно использовать для скидки в магазинах техники, обуви и одежды, ресторанах, АЗС, туристических агентствах, кинотеатрах.

Рейтинг карт с кешбэком облегчает выбор карты. Опытные специалисты выделяют восемь выгодных продуктов от известных и проверенных банков.

ТОП карт с cashback

Каждое крупное финансовое учреждение предлагает свои условия предоставления кэш бэка. Чтобы сделать грамотный выбор, целесообразно внимательно изучить каждый продукт.

1. Карта Тинькофф Black

Одну из лучших дебетовых карт с процентом на остаток и кэшбэком можно быстро оформить в Тинькофф Банк. Она обладает многими достоинствами, которые обусловили ее популярность:

  • начисление кэшбека осуществляется в виде денежных средств;
  • при желании карту можно сделать зарплатной. В этом случае владелец получает множество преимуществ;
  • без процентов можно снять до 100 тысяч рублей в различных банкоматах, если сумма одной операции равна минимум 3 000 рублей;
  • на остаток по счету начисляется 5% в год, если ежемесячный оборот по карте составляет от 3 000 рублей, а баланс – до 300 тысяч рублей.

Начисление cashback происходит по следующему принципу:

  • 5% – за совершение покупки в трех категориях, которые выбирает сам владелец карточки. Их можно менять каждые три месяца в онлайн-банкинге:
  • 1% – за каждые 100 рублей, которые потрачены в магазине;
  • 30% – за приобретение товаров и услуг и компаний-партнеров.

Если остаток по карточке составляет более 30 000, то обслуживание бесплатно. В других случаях ежемесячная плата равна 99 рублей.

2. Карта «№1 Ultra» от Восточного Банка

Клиентам предлагается четыре варианта начисления кэшбэка:

  1. «За рулем». За все покупки по карте происходит начисление 1%, за использование карты на автозаправочных станциях – 7%, при заказе такси или услуг каршеринга – 3%.
  2. «Всё включено». За любые покупки начисляется cash back 2%.
  3. «Отдых». При приобретении билетов в кинотеатр или заказе такси начисляется 7%. За использование карты в кафе, барах и ресторанах возвращается 5% от потраченных средств. За любые покупки кешбек составляет 1%.
  4. «Online покупки». За использование карты при оплате товаров и услуг в интернет-магазинах начисляется 3%. Большой кэшбэк 7% возвращается на счет при заказе еды с доставкой и покупки кинофильмов, музыки, книг на виртуальных ресурсах. При осуществлении других покупок cashback составляет 1%.

Владелец карты имеет право раз в 30 дней активировать новую категорию, в которой установлены определенные ограничения. Если остаток по счету составляет от 10 тысяч до 1 000 000 рублей, то на остаток начисляется 7%. При этом сумма покупок ежемесячно по карте должна составлять минимум 10 000 рублей.

3. Карта «Польза» от Хоум Кредит банк

Владельцы карты автоматически становятся участниками программы «Польза». Она предусматривает начисление бонусов за каждую покупку товаров или услуг. Кэшбэк начисляется по следующему принципу:

  • 1% – при приобретении любых товаров, а также за оплату услуг ЖКХ, штрафов и налоговых сборов. Исключение составляют облигации, дорожные чеки, драгоценные металлы, которые приобретены в банках, и лотерейные билеты;
  • 3% – при использовании карты на АЗС, в аптеках, кафе и ресторанах. По умолчанию перечисленные категории являются бонусными, поэтому их не требуется специально подключать;
  • 3% – при покупке товаров и услуг в категориях, которые клиент выбирает самостоятельно. Сервис подключается на период от месяца до года. Стоит отметить, что за активацию дополнительной категории снимаются бонусные баллы;
  • 10% – при использовании карточки на приобретении обуви и одежды;
  • 20% – при приобретении товаров и услуг у партнеров банка. Со списком компаний можно ознакомиться на сайте кредитной организации.

Баллы приходят на счет в течение трех–семи суток после использования карты «Польза». Банк начисляет процент на остаток по счету, если сумма покупок ежемесячно составляет минимум 5 000 рублей.

4. Карта от Альфа Банк

В список карт с кэшбэком попал продукт от крупнейшего российского банка. Оформить карту можно в режиме online. В первые два месяца владелец карточки получает предельный доход вне зависимости от потраченной суммы. За обслуживание деньги не взимаются. Начисление на остаток по счету до 7%, а cash back составляет до 3% на все покупаемые товары и услуги.

5. Мультикарта ВТБ

Этот продукт обладает званием «Банковская карта 2020 » согласно данным Банки.ру. Размер кэш бэк зависит от суммы покупок, которые были совершены с использованием карточки. Максимальная сумма возврата денежных средств достигается при трате 75 000 рублей каждый месяц. Если оплата осуществляется без применения сервисов Pay, то кэшбэк вне зависимости от оборота равен 1%.

Специалисты рекомендуют подключать мультикарту к бесконтактному сервису и оплачивать таким образом различные покупки. Тогда cashback может возрасти до 2,5%:

  • при трате от 5 000 до 15 000 рублей в месяц с использованием сервиса бесконтактной оплаты кешбэк составляет 1%;
  • при сумме ежемесячных покупок от 15 000 до 75 тысяч рублей cashback равен 2%.

Клиент самостоятельно выбирает бонусную опцию, которую можно изменять бесплатно каждый месяц. В категории «Путешествия» кешбек может составлять до 5%, а в опциях «Авто» и «Рестораны» – до 10%.

6. Карта «Халва»

Универсальный продукт позволяет приобрести в рассрочку разнообразные товары без начисления процентов: от продуктов и обуви до техники и строительных материалов. Карта обладает многими достоинствами:

  • период рассрочки может составлять до трех лет;
  • продукт доставляется бесплатно;
  • оформить карточку можно в режиме онлайн;
  • кэшбек может составлять до 20%, начисление на остаток – 7,5%.

Обслуживание карты осуществляется бесплатно.

7. Дебетовая карта Opencard

В рейтинг банковских карт входит продукт от Ханты-Мансийского финансового учреждения. Карточка обслуживается бесплатно, при этом процент на остаток по счету составляет 5,5%. При покупке любых товаров и услуг кэшбэк составляет 3%, при использовании карты в выбранной категории – 11%:

  • АЗС и транспорт;
  • аптеки и салоны красоты;
  • места общественного питания;
  • отели, аренда транспортных средств и билеты.

Оплата ЖКХ осуществляется без комиссии.

8. Дебетовая карта от РокетБанк

Многофункциональный продукт может выступать в качестве зарплатной карточки. Выпуск, обслуживание и доставка осуществляется на бесплатной основе. Кэш бэк составляет 1% на любые покупки и 10% при использовании карты в любимых магазинах. В начале каждого месяца РокетБанк предлагает выбрать новые места для покупок с повышенным кэшбэком.

На остаток по счету начисляется 5%, поэтому можно не открывать накопительный вклад. Cashback приходит на счет в виде рокетрублей. Если друг клиента банка оформит карту, то оба получают бонус – 500 рокетрублей, что эквивалентно 500 рублям.

Чтобы решить, в каком банке заказать карту, рекомендуется детально изучить продукты. Целесообразно проанализировать, на что каждый месяц тратится большая часть средств по безналичному расчету. Перед оформлением необходимо посетить официальный сайт банка и связаться с консультантами, предварительно составив список интересующих вопросов.

Читать еще:  Дебетовая доходная карта накопительная карта с процентами

Какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году

Приветствуем Вас, уважаемые друзья, гости и читатели блога. Сегодня мы представим Вашему вниманию наш рейтинг дебетовых карт с кэшбэком ведущих российских банков в 2020 году, и расскажем, какую из них лучше выбрать.

Кэшбэком называют возврат части денег, потраченных на покупки, на карточный счет. Эту услугу подключают как к кредиткам, так и к дебетовым банковским картам.

У каждого пластика свои условия программы кэшбэка. Возврат части денег может производиться на все покупки или на оплату товаров и услуг в определенных банком категориях.

Сэкономленные деньги можно тратить в любых магазинах или в торговых точках, сотрудничающих с банком-эмитентом.

Какую карту лучше выбрать

Принимая решение, какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году, изучите такие факторы:

  • Каковы условия программы кэшбэка. Важно знать размер возврата в разных торговых точках, на какие категории покупок он распространяется, можно ли их выбирать самостоятельно, где можно потратить кэшбэк и т.п.
  • Начисляются ли проценты на остаток денег на счете. Некоторые дебетовые карты используются, как депозитный счет. Для начисления процентов, обычно нужно соблюдать ряд условий, таких как минимальная сумма на счете, определенный размер затрат в месяц и пр.
  • Какова стоимость годового обслуживания и есть ли условия его бесплатного получения. Обслуживание некоторых дебетовых карт с кэшбэком обходится дорого, что становится невыгодным для владельца.
  • Наличие различных комиссий. Оформляя продукт, узнайте условия обналичивания средств. На каких-то картах деньги можно снимать без комиссии в «родных» банкоматах, с других комиссия взимается в любом случае. Также нужно узнать о комиссиях при осуществлении переводов на счета других банков.

Мы отобрали для Вас лучшие предложения по дебетовым картам с кэшбэком в российских банковских организациях. При отборе мы руководствовались такими факторами:

  • выгодностью условий начисления кэшбэка;
  • удобством использования мобильного и онлайн банка;
  • содержанием отзывов о продукте реальных владельцев.

Переходим к рейтингу лучших дебетовых карт с кэшбэком российских банковских организаций.

Карта «CashBack» Альфабанка

Дебетовая карта «CashBack» от Альфабанка рассчитана на владельцев автомобилей, заправляющихся на автозаправках (10% кэшбэк), лиц, питающихся в кафе и ресторанах (5% возврат), а также держателей, покупающих в других категориях (1% кэшбэк).

Максимальная сумма, которая может быть возвращена на карточный счет в течение месяца, колеблется от 2 тыс. до 5 тыс. ₽. Стоимость пакетов годового обслуживания составляет от 1990 ₽ . На остаток начисляют 6% годовых.

Пользователи, судя по отзывам, отмечают удобство использования мобильного приложения для смартфонов.

К преимуществам дебетовой карточки с кэшбэком Альфа банка также относят:

  • большой возврат при оплате услуг на АЗС;
  • круглосуточную работу службы поддержки;
  • выгодную процентную ставку на остаток денег на счете.

Большинство отзывов о продукте – положительные. Минусом пластика называют условия получения кэшбэка – ежемесячно с карточного счета нужно тратить 20-30 тыс. ₽, в зависимости от пакета, подключенного к карточке.

Но если это основная карта, то тратить по ней в месяц от 20 000 руб. по сути не проблема.

Карточка «Tinkoff Black» банка Тинькофф

Оформление дебетовой карты «Tinkoff Black» проходит онлайн на сайте банковской организации . Владелец самостоятельно выбирает категории покупок, по которым ему будет начисляться 5% кэшбэк.

На все остальные покупки начисляется 1% возврат. Карточка обслуживается бесплатно.

Это самая популярная дебетовая карта среди банков, после Сбербанка, конечно.

Отсутствуют комиссии при пополнении счета и при обналичивании денег (но есть месячные лимиты).

На остаток начисляют 6% в год. Мобильное приложение банка Тинькофф считают лучшим в стране.

Карточку оформляют в течение нескольких дней, возможна доставка продукта домой или в офис держателя.

  • выгодный процент на остаток;
  • самостоятельный выбор категории кэшбэка;
  • наличие акций партнеров банка;
  • бесплатное годовое обслуживание;
  • отсутствие комиссий при переводах;
  • удобное мобильное приложение.

Недостатком карточки называют ограничение на обналичивание без комиссии – до 3 тыс. ₽.

«Карта с большими бонусами» Сбербанка

Большой размер кэшбэка установлен на «Карте с большими бонусами» Сбербанка:

  • При покупке бензина на автозаправках и оплате стоимости проезда в такси, на карточный счет возвращают 10% потраченной суммы.
  • При оплате счетов в ресторанах на карточный счет вернут 5% суммы, в супермаркете –1,5% , с остальных покупок вернется 0,5% потраченных денег.

Деньги возвращают по программе бонусов «Спасибо». Бонусы тратят в магазинах партнеров Сбербанка, полный список которых находится на сайте финансовой организации.

Плюсами пластика называют:

  • разветвленную сеть банкоматов и отделений финансовой организации;
  • программу кэшбэка;
  • круглосуточную работу службы поддержки банка;
  • удобство использования мобильного приложения;
  • множеств бонусов от партнеров.

Недостатками продукта называют то, что бонусы можно использовать только в определенных торговых точках и при оплате бонусами придется потратить часть своих средств.

Минусом считают и высокую стоимость годового обслуживания пластика – 4,9 тыс. ₽.

«Карта №1» Восточного банка

Дебетовая «Карта №1» Восточного банка предлагает кэшбэк до 5% , массу акций и спецпредложений от партнеров. На остаток может быть начислено до 7% годовых. Участвуя в акциях банка, можно вернуть на счет до 40% потраченных денег.

Обналичивание в родных банкоматах происходит без оплаты комиссий. При снятии суммы более 3 тыс. ₽ комиссия также отсутствует. При выполнении ряда условий годовое обслуживание карты обойдется бесплатно.

В зависимости от статуса оформляемой карточки, выпуск пластика будет стоить 150 или 700 ₽.

  • бесплатное оформление детской карты;
  • на сумму кэшбэка нет ограничений;
  • разнообразие акций;
  • удобное обналичивание;
  • высокая процентная ставка на остаток.

Минусом продукта называют только оплату за оформление карточки.

Дебетовая карта «#всесразу» Райффайзенбанка

Кэшбэк на дебетовую карту «#ВсеСразу» Райффайзенбанка составляет 3,9% с любых покупок. Бонусы начисляются в виде баллов. Курс обмена баллы/рубли – 500 к 250.

В течение первого года использования карточки за каждые потраченные 50 ₽ начисляют 1 балл. Далее 1 балл начисляется уже за каждые потраченные 100 ₽. Первый год обслуживания карты – бесплатный.

В последующем оплата составит 1 490 ₽ ежегодно.

Обналичивание в собственных банкоматах проводится без комиссии, при снятии денег в сторонних банкоматах она составит 1% снятой суммы (но не меньше 100 ₽).

  • быстрое оформление;
  • выгодный кэшбэк;
  • бесплатное обслуживание новым клиентам.

Единственный недостаток продукта, на наш взгляд — нет процентных начислений на остаток.

Дебетовая карта Рокет банка «Открытие»

Преимуществами дебетовой карты Рокет банка Открытие называют ее бесплатный выпуск и обслуживание. Помимо этого, плюсами карточки считают:

  • 10% кэшбэк в определенных категориях и 1% с остальных покупок;
  • удобное мобильное приложение;
  • начисление на остаток 6,5% годовых;
  • возможность обналичивать деньги за рубежом.

Недостатками карты считают следующее:

  • в течение месяца владелец может 5 раз обналичивать деньги в любых банкомата без оплаты комиссии;
  • комиссия при переводах составляет 1,5% суммы.

Дебетовая «Мультикарта» банка ВТБ

Кэшбэк на дебетовую «Мультикарту» банка ВТБ начисляется в виде милей. Он до 15% в определенных опциях, которые можно менять ежемесячно. На остаток может быть начислено до 6% годовых, в зависимости от суммы затрат.

Обслуживание может быть бесплатным, при условии совершения ежемесячных покупок на сумму более 5 тыс. ₽.

  • выгодный кэшбек;
  • интересная накопительная программа;
  • мультивалютный счет;
  • бесплатное пополнение с других карточных счетов;
  • бесплатное обслуживание при выполнении условий;
  • возможность открыть до 5 дополнительных карточек к счету;
  • выгодные переводы.
  • комиссия на обналичивание в сторонних банкоматах;
  • необходимость соблюдения ряда условий для начисления процентов на остаток.

Это вся основная информация о выборе лучшей дебетовой карты с кэшбэком на сегодня.

Подпишитесь на наши обновления, оставьте комментарии, поделитесь статьей с друзьями в социальных сетях! Используйте свои деньги рационально. Оставайтесь с нами.

Дебетовые и кредитные карты Сбербанка без платы за годовое обслуживание для физических лиц в 2020 году

Пластиковые карты активно используются в современной жизни. Они стали удобным инструментом для совершения платежей и других операций за счет собственных или предоставленных в кредит денег. Особое внимание населения традиционно привлекаются карты Сбербанка без платы за обслуживание. Но перед получением пластика надо узнать обо всех особенностях данной категории продуктов.

Расходы на пользование картой

Клиенту, выбравшему пластик от самого крупного в России банка, надо обязательно знать, сколько стоит обслуживание банковской карты Сбербанка. В тарифах обязательно указывается стоимость годового обслуживания, но клиенту часто приходится также нести и дополнительные расходы при использовании пластика.

Годовое обслуживание

Годовое обслуживание – это плата, взимаемая за изготовление пластика, организацию по нему расчетов, ведение счета и оказание владельцу карточки базового набора услуг. Обычно первый раз снимают плату за годовое обслуживание сразу после выдачи и активации пластика. В дальнейшем списания будут проходить ежегодно в ту же дату.

Сколько стоит годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка, зависит от нескольких факторов:

  • тип карточки (дебетовая или кредитная);
  • категория пластика (классическая, золотая и т. д.);
  • категория клиента (например, для участников зарплатных проектов могут применяться специальные тарифы).
Читать еще:  Банк траст закрыл кредитные лимиты по кредитным картам

В год за обслуживание карточки Сбербанк берет от 150 до 12000 рублей. При этом клиентам предлагаются также карты Сбербанка без годовой платы за обслуживание. В этом случае все расходы по изготовлению пластика банк берет на себя, а дополнительные сервисы предоставляются в соответствии с действующими тарифами.

Дополнительные услуги

За данные сервисыы могут снимать деньги, даже если за обслуживание карты Сбербанка плата не предусмотрена.

Основные виды платных дополнительных сервисов:

  • Мобильный банк. Базовый SMS-сервис, включающий получение кодов для подтверждения операций в интернете, предоставляется бесплатно. За SMS-уведомления о расходах по карте в зависимости от типа карты банк берет от 0 до 60 рублей ежемесячно.
  • Плата за снятие наличных. По дебетовым картам она берется при использовании сторонних банкоматов или касс, а по кредитным – при любой операции по снятию наличных.
  • Страхование. С помощью этой услуги клиент может застраховаться на случай кражи денежных средств мошенниками. Предоставляется она партнером банка – компанией «Сбербанк Страхование».

Важно! Пользоваться или нет дополнительными платными услугами – клиент решает самостоятельно. Без них доступен основной функционал пластика и большинству владельцев сервисы, предоставляемые за отдельную плату, не требуются.

Дебетовые с бесплатным обслуживанием

Стоимость обслуживания классической карты Сбербанка составляет 750 р. в первый год и 450 р. в последующие. Золотая карточка и пластик с привилегией обойдутся еще дороже. Но в ассортименте представлены также продукты без платы за обслуживание.

Пенсионерам и для получения социальных выплат

Пенсионная карта Сбербанка обслуживается бесплатно. Она выдается только клиентам, имеющим право на получение пенсии и других выплат социального характера. Обслуживается этот пластик платежной системой МИР сроком действия 5 лет. Если клиенту потребуется перевыпустить его из-за утраты/порчи или смены персональных данных, то за услугу придется заплатить 30 р. единовременно.

На средства на карте предусмотрено начисление 3,5% годовых. По бонусной программе действует кэшбэк от Сбера в 0,5% баллами Спасибо и до 30% — от участников партнерской сети.

Лимит на снятие наличных – 50 тыс. р. в сутки и 500 тыс. р. в месяц. Если держатель снимает деньги через сторонние банкоматы, то с него будет списана сразу плата в 1% (мин. 100 р.). Допускается превышать дневной лимит при обращении в кассы Сбербанка, но в этом случае с суммы выдачи свыше установленного ограничения будет взята плата в 0,5%. Месячный лимит превышать нельзя.

Базовый экономный пакет услуги «Мобильный банк» предоставляется бесплатно, а за полный вариант сервиса SMS-информирования плата составит 30 р. ежемесячно (2 первых месяца – бесплатно).

Цифровая

По цифровой карте отсутствует плата за обслуживание, и она не имеет физического носителя. Оформить виртуальную карточку можно через Сбербанк Онлайн. Она подходит для привязки к системам платежей Google, Apple, Samsung Pay, а также для безопасных покупок на различных сайтах.

Снятие наличных с цифровой карты осуществляется без платы через кассы территориального банка (филиала) Сбербанка, где открыт счет. При получении наличных через кассы других филиалов возможно при внесении платы в 0,75% от суммы. Выдача наличных в кассах сторонних банков и через любые банкоматы невозможна.

Лимит выдачи наличных на сутки – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р. При превышении дневного лимита в кассах филиала по месту ведения счета взимается плата в 0,5% от суммы превышения. Месячный лимит превышать недопустимо, в других территориальных банках выход за пределы суточного ограничения на выдачу наличных невозможен.

Внимание! Услуга «Мобильный банк» предоставляется на стандартных условиях. Экономный пакет ее доступен бесплатно, а за полный ежемесячно списывается плата 60 р.

Моментум

Карта моментальной выдачи, выпускаемая сразу при обращении в офис. По ней не предусмотрена плата за обслуживание. Имя держателя на лицевой стороне пластика Momentum не наносится. На выбор доступны карты ВИЗА, Mastercard и МИР. По ним предусмотрено получение кэшбэка от партнеров баллами Спасибо в размер до 30%.

Особенности снятия наличных и плата:

  • лимит на день – 50 тыс. р., а на месяц – 100 тыс. р.;
  • при получении наличных сверх лимита в кассе Сбербанка взимается плата в 0,5% от суммы превышение;
  • превышение месячного лимита невозможно;
  • плата при снятии наличных в сторонних банках – 1% (мин. 150 р.).

Если необходим полный пакет СМС-уведомлений, то он обойдется ежемесячно за плату в размере 60 р. Базовый пакет доступен бесплатно.

Маэстро

Довольно долгое время Сбербанк выпускал Maestro с бесплатным обслуживанием. Многие из таких карточек имели 18-значный номерами, из-за чего было затруднено их использование при совершении операций в интернете.

В настоящее время постепенно карты Maestro выводятся Сбербанком из оборота. Социальные карты выпускаются теперь от платежной системы МИР и их обслуживание остается бесплатным. Моментальный Maestro также постепенно выходит из обращения и по его заменяют по выбору клиента на карты МИР, Виза или Мастеркард с бесплатным обслуживанием.

Кредитки с бесплатным обслуживанием

По всем кредиткам в Сбербанке доступен без дополнительной платы полный пакет SMS-информирования, предоставляется льготный период продолжительностью до 50 дней. Он распространяется исключительно на покупки.

При снятии наличных с любой кредитки взимается плата в 3% при использовании банкоматов Сбербанка и плата 4% — в сторонних устройствах. Минимальный размер платы за 1 операцию – 390 р.

Золотая карточка

Золотая кредитка выпускается с лимитом до 300 тыс. р. по базовым условиям и до 600 тыс. р. – по специальному предложению от банка. Ставка при использовании заемных средств составляет 25,9% — по стандартному предложению и 23,9% — по индивидуальному. В случае просрочки применяется повышенная ставка в 36% годовых. По бонусной программе предусмотрен кэшбэк до 0,5% от банка и до 30% от компаний-партнеров.

Классическая кредитка

Классическая карта на стандартных условиях выпускается с лимитом до 300 тыс. р. и ставкой 25,9%. По индивидуальному предложению от банка лимит может быть увеличен до 600 тыс. р., а ставка снижена до 23,9%. При просрочках действует единая ставка – 36% годовых. Кэшбэк за покупки от банка баллами Спасибо составляет до 0,5%, а от компаний-партнеров – до 30%.

Карты «Подари жизнь»

Сбербанк выпускает карты «Подари жизнь» золотой и классической категорий:

  • лимит до 300 тыс. руб.;
  • ставка 25,9% годовых.

По специальному предложению от банка кредитный лимит может достигать 600 тыс. р., а ставка будет снижена до уровня 23,9%. В случае просрочки проценты насчитываются по ставке 36%.

Обслуживание карточек осуществляется бесплатно при условии, что клиент получил их в рамках индивидуального предложения от банка. По стандартной программе обслуживание классической карточки стоит 900 р./год, а золотой – 3500 р. в год.

По программе кэшбэка можно получать баллами Спасибо до 0,5% от стоимости покупок от банка и до 30% — от компаний-партнеров. Дополнительно банк будет перечислять 0,3% от суммы покупок и 50% от стоимости первого года обслуживания в благотворительный фонд.

Моментум

Кредитку Моментум можно получить исключительно по индивидуальному предложению от банка:

  • лимит до 600 тыс. р.;
  • без платы за обслуживание;
  • со ставкой по кредиту 23,9%;
  • при просрочке проценты увеличиваются до 23,9%.

При перевыпуске выдается классическая кредитка, но тариф при этом не меняется и обслуживание остается бесплатным. Кэшбэк у партнеров программы Спасибо может составить до 30%, а от банка – до 0,5% от стоимости покупок.

Как заказать карту

Оформление карты осуществляется по одному документу – паспорту гражданина РФ. Иностранные граждане тоже могут получить пластик в Сбербанке, но только дебетовый. Для его оформления им надо предъявив документ, удостоверяющий личность и миграционную карту (иной документ, подтверждающий законность пребывания в РФ).

Процедура оформления карточки включает 3 шага:

  • Подача заявки. Чаще всего клиенты оформляют ее у специалистов офиса Сбербанка, но удобней воспользоваться формой заявки на сайте.
  • Получение уведомления о готовности карточки. Обычно именной пластик изготавливается за 5-10 дней.
  • Подписание документов и получение карты. Сотрудники Сбербанка помогут сразу с активацией необходимых сервисов (онлайн-банк, мобильный банк и т. п.). Годовая плата снимается сразу же.

Оформить кредитку онлайн

Кредитку под любые нужды можно оформить прямо на нашем портале. Для этого достаточно обратиться к онлайн-консультанту. Он поможет выбрать наиболее подходящий продукт из представленных на рынке с учетом пожеланий и требований конкретного клиента. Специалист также подробно расскажет о процедуре оформления, размере платы и поможет сформировать заявку.

Заключение

Клиентам Сбербанка необязательно вносить плату за обслуживание карточных продуктов. Ассортимент банка включает довольно много бесплатных видов пластика. Но клиенту надо учитывать, что в плату за годовое обслуживание некоторые услуги не входят и при их использовании могут возникнуть дополнительные расходы.

Статья понравилась и оказалась полезной? Поставьте лайк и поделитесь с друзьями!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector